A股已经历经30多年了，从历史以往的数据来看，股民90%以上都是亏钱的，这并不是夸张的，而是事实的也是如此。

股市盈亏概率有句话这样概括的“一盈二平七亏损”这七个字已经足够说明股民在股市炒股确实有90%以上是亏损的，准确地说有95%的股民亏钱，只有5%的人才能赚钱。

而这90%以上的股民亏钱，这么多人炒股都亏钱，究竟什么原因导致呢？根据调查数据得知，无非就是有以下几大原因导致90%以上股民炒股亏钱。

一、逆势而为

股民炒股第一天就会被警告：炒股一定要顺势而为。正所谓，逆水行舟不进则退!炒股亦是如此!所谓顺势而为就是指大盘长期均线的走势呈现多头，大趋势向上运行，这样的行情下择机入市，只要不是垃圾股,，赚钱还是大概率的!但是大部分股民在股市中往往把这句话抛在脑后，总觉得自己选的个股趋势不错，边果断买入，接下来的日子就是苦苦等待解套，短则等待几个月，长则等待几年。

第二、持股数目太多

这主要是因为没有自己选股的方法，炒股*别人推荐。今天听朋友说这个股票好，明天看电视说那个股也好，结果一下就拿了十多只股票，搞得自己手忙脚乱。也有人说，江恩不是说要把资金十等份吗?哎，那是对大资金说的，你一个小散户区区几万元资金也要十等份吗?我认为，散户持股3只左右是比较合适的。

第三、太贪心

我相信很大一部分的股民都会有这样的心里：哎哟，今天的走势不错哦，明天肯定还会继续涨，先等几天再出，不急……结果呢?第二天就被套了。永远记住一句话：钱不进自己口袋都不是自己的!贪心这一点是每个人都有的，不要说是新手，就算是很多老股民也始终逃不过这个陷阱，因为人的欲望跟股市的底一样，是没有尽头的。学会懂得知足才会得到幸福!

第四、听消息炒股

有太多的股民炒股是在靠打听消息或者是在网上找信息，你看到这条消息的同时别的散户也看到了，大家都冲进去买的结果就是机构正好卖给大家，所以往往买完就吃套，尚不去追究消息本身是谁放出来的。这就是传说中的利好兑现是利空!

第五、不会止损

当大盘处于一个调整震荡的行情中时，很多股民手中的股票都岌岌可危，有的甚至已经深套了，这时候往往很多股民都选择继续持有，坚决不割肉。首先你要知道，A股市资金型市场，小的钱是不可能带动整个市场的。飞扬可以很负责任的告诉你，你不肯出来庄家持续用这种手段逼你出局，直到你亏损完为止!

第六、信号第一，铁的纪律

不受个人的情绪影响。它是从由战胜市场转变为顺应市场，由主动性交易转变为被动性交易，操作主要考虑在“应变”而不是在“预测”上。

第七、会买的是徒弟，会卖的是师傅，卖出后能耐心等待机会的是神仙。

等待不是无事可做，不是犹豫不决，不是思前怕后，等待见到机会要有一剑封喉的勇气和果断，一箭不中全身而退。等待反映一个人的综合素质，学习等待，善于等待。、

第八、不能正确处理和庄家的关系

我们知道，一个股票上涨，内因可能是这样那样的利好，可是外因确实是主力资金的介入，我们应该承认的是庄家比散户有信息、研究、资金、人员等个方面的优势，庄家是这个市场的赢家。我们就要象赢家学习，不但要学习，而且要站对位置，什么是正确的位置就是加入到庄家的队伍里，与庄共舞，顺着它指引的方向前进。总之你想要在这个市场生存发展，赚钱是硬道理。

第九、盲目操作

股票再好，形态坏了也下跌;股票再不好，形态好了也能上涨。往往这种情况让很多投资者郁闷，经常碰到这样的问题：我在选股时，都是挑选基本面好的股票，为什么依旧还是跌那么惨呢?基本面好也要配合大盘和该股的形态等综合分析，不是说基本面好，买进去就会涨，形态好坏也至关重要。

第十、人性是个最大的大问题

其实上面这些坑，都是散户自己给自己挖的。归根结底，是人性使然，想要成为一个能够在市场长期存活，持续盈利的投资者，要破除的障碍太多。

单就认识论层面，要搞懂财富是如何产生的，经济是如何运作的，政府又充当了什么角色。到公司层面，又要搞懂企业是怎么经营的，行业的格局如何，竞争的战略。还要战胜各种偏见，各种主义的错误执念。这一套大体系的建立，何其艰难。

从我自己的亲身经历来看，我认为炒股亏损主要输在专业知识、方法、心理这三个方面。

一、专业知识

专业知识是炒股的基础，如果没有专业知识，那我不建议你进入股市。炒股的本金是我们辛苦赚来的血汗钱，没有人愿意看着自己的血汗钱一点一点流失。

（一）宏观经济

• 国内生产总值（GDP）:一定时期内所有居民生产活动的最终成果。（通常为一年）
• 经济增长率（RGDP）：末期国民生产总值与基期国民生产总值的比较。
• 消费者价格指数（CPI）：居民家庭一般所购买的消费商品和服务价格水平变动情况。
• 采购经理指数（PMI）：通过企业采购与供应经理的问卷调查数据而编制的月度公布指数。

以上是宏观经济指标，以此来衡量经济发展的状况，通常我们在经济稳步发展的时候去炒股，股票盈利赚钱的概率较大。

（二）公司基本面

• 公司分析：包括公司经营理念、公司经营能力及发展能力、公司财务报表。我们进行公司分析的目的是选择优秀的公司，也就是选股，选择优质的标的是炒股赚钱的根本。
• 行业分析：对行业的历史、结构、发展趋势进行分析。我们选股的时候需要明白它所处什么行业，行业未来发展如何，行业分析的目的是寻找有潜力、有前途的行业及公司。
• 公司管理层：对公司管理层的经营能力、诚信等综合素质进行分析。在公司发展过程中，管理层是公司的掌舵人，直接决定公司未来到哪里，怎么去。管理层的能力直接决定公司的发展。

（三）盘面

• 成交量：在一定时间内，市场中的交易数量的综合。成交量是市场中最真实的，也是我们研判市场人气和情绪的重要标准。
• MACD：又称异同移动平均线，根据MACD的金叉和死叉判断买进卖出的依据。
• KDJ：又称随机指标，参考KDJ的K值、D值、J值判断股票的买进卖出。

（风险提示：只作为案例解析，不作为投资建议）

在专业知识方面，我们首先要明白宏观经济知识，其次是基本面分析的知识，最后是盘面及公司的知识。股市是经济的晴雨表，经济逐渐走好，在股市也会有所体现。

炒股赚钱的首要条件是股市行情好，经济稳步发展；其次，确保宏观经济走好的基础上，在行业和公司基本面做选择，选择基本面良好、有发展潜力的好公司；最后根据盘面的成交量等指标进行分析，从而判断股票的人气和情绪，辅助我们做出交易的决策。

二、方法

工欲利其事，必先利其器。在炒股过程中，方法就是我们赚钱的工具，没有正确的方法，那赚钱就变得遥遥无期。

（一）选股

选股是第一步，我们应该选择行业龙头或者次龙头，因为行业的发展过程中，龙头必先受益。我们以白酒行业的龙头企业贵州茅台（600519）为例，茅台的营收、利润、毛利率等均属于行业绝对的领先地位，如下图所示：

（风险提示：只作为案例解析，不作为投资建议）

（二）持有

持有是我们炒股过程中较为重要的一步，很多人都买了好公司，但是没赚钱，主要原因是没有做到耐心持有。持有是我们炒股赚钱的关键一步，如果买股票之后一直很着急，做不到耐心持有，那就要在心态、情绪方面下功夫。

（三）买入卖出

会买的是徒弟，会卖的才是师父。我们不仅仅要作一个招人喜欢的好徒弟，也要作一个技艺高超、受人尊敬的师父。

七输两平一个赢，这是无数股民的经验之谈。股市是财富重新分配的场所，我们进入股市的目的是赚钱，不是亏钱。但是，现实并非如此，不赚钱反而亏损严重。理想很丰满，现实很骨感。

三、心理

炒股的心理有很多，最典型就是追热点、听消息、硬抗、贪心这四种。

（一）追热点

为什么追热点？因为热点涨得快，赚得快，股民都喜欢短平快的交易，但是追热点需要能力和速度，我们小散户资金少、能力有限，所以我们根本玩不过主力资金。很多人亏损的原因是追热点，一直在追热点，这是不可取的。

（二）听消息

听信别人说的小道消息，所谓的小道消息都是假的，市场里没有小道消息，如果有，那都是诱导散户接盘，我们千万不要相信。

（三）硬扛

由于选股错误，导致长期被套，亏损惨重，但是部分散户依然错误地坚持，对自己持有的股票过度自信和乐观，一直幻想它会涨起来，这也是不可取的。错了就错了，及时认错出局，硬扛只会让自己越亏越多。

（四）贪婪

贪婪是人性最大的缺点，因为我们想增加一点利润就不想卖出，一直在观望等待，结果盘面发生异动，导致自己卖不掉，错过了最佳的卖出时机。我们小散户是买不到最低点，也卖不到最高点，别奢望了，这个市场机构说了算。

分享自己总结的选股和买入方法，坚持训练一段时间，交易水平一定能得到质的提高。

一、在股市长久稳定盈利的6条选股总结

1、选股不要在行情好的时候选股，因为行情好的时候都在上涨，你看不出股票的好坏，往往行情不好的时候好股票才会体现出来！这也是为什么要在牛市还没来之前选好股，因为牛市来的时候买到的股票都很贵！

2、股票价格的上涨跟市值，价格都没有太大的关系，它跟上市公司未来前景，公司未来能不能赚钱预期有关。所以选股要选具有长期实质性利好行业的上市公司，这样的上市公司股价往往长期上涨！这里要注意概念性的利好往往只是昙花一现！

3、选股不要被曾经的股价上涨所迷惑，大部分股民眼中的好股票是在股价不断上涨中意识到的，锚定意识是潜在巨大风险，股价的未来走势不会因为过去涨多少未来还会涨多少。因为股价能否持续上涨，只跟以后相关，而且股价大幅上涨后需要更大业绩支持它上涨，如果没有很容易见顶！所以能否持续很重要，往往涨起来的就不是我们关注的对象，除非还具有长期潜在业绩支持。

4、赚自己能力范围之内钱，随着上市公司越来越多，4000多个股票，如果做一个自己没有研究过不熟悉的股票，那买入也不安心，持股更不放心，出现一点反向波动就承受不了。所以做自己认知范围的上市公司，一定要选自己熟悉的行业的股票，赚自己认知内的钱。

5、大盘大跌时候，从起涨阶段的板块中，选最有强最有前景的板块，从里面选择跌得最少的个股。这类股票往往是高度控盘有主力资金在里面，大盘大跌不想跌，过后往往会有比较大的爆发力！但是涨高了的股票不能碰，那种情况往往很多时候是主力出货刻意而为的，而且一旦大盘企稳就很容出现大跌！

6、选股先看行业前景，政策前景，然后选择板块。板块中要结合基本面，趋势，是否有底部结构三大方面选股，再从板块中选择活跃的龙头个股，或者行业细分板块龙头！

二、买入方法的5点总结

1、股票低买高卖是赚钱的铁率，大部分股民朋友买入往往是股价上涨的时候，好股票下跌时候往往容易被人嫌弃，追涨杀跌是大多数股民朋友亏钱的原因。所以炒股看好的股票要在大跌时候去买，而不是大涨的时候去买。

2、买在支撑，有支撑股价才能形成止跌看涨，像股价突破60日均线回踩60日均线，上升趋势通道的下轨，撑压位转换的地方等等都是我们买入的地方。趋势级别越大，遇趋势支撑后上涨的成功率就越大，所以重要支撑是我们入场的首选！

3、根据量价买入，量价关系反应市场需求，股票下跌在相对低位位置缩量止跌企稳之后，再次放量上涨，一般都是比较好的入场点。特别是行情涨完一波，进入震荡调整行情末端，再次放量意味着行情调整结束继续开启上升行情。

4、分仓买入，对于看好的股票，错过了买点，或者没有支撑位买点，又不想错过好公司的话可以选择分仓布局。分仓买入既不会因为买入价格过高短期回调造成较大的心里压力，又不会因为错过了行情内心后悔。这方法适合震荡行情，或者熊市行情，这种方法风险较低，基本上适合大部分的股民朋友。

5、右侧交易追涨买入，这是一种确定性的行情买入法。特别是股价突破长期盘整的横盘震荡行情的时候，往往会快速拉起一波行情，在短时间内赚取较大的收益。但是这种方法假信号比较多，所以这种方法适合底部启动阶段的个股，行业板块突然爆发往往能带来巨大的收益，而底部启动如果错了，还有起来的机会，所以对于底部启动个股这个方法是优先！

炒股做自己熟悉的股票，做自己看得懂的股票，这样才可以买得放心，持股的安心！我们常说好的开始是成功的一半，炒股更是如此，选到好的股票那基本上就已经成功80%，剩下就是耐心持股！所以炒股最重要的是选股，最费时间的也是选股，不要在买进去之后股价不涨，或者跌了再去做这些事情！而且再次提醒股民朋友，炒股宁可错过，也不要做错了，一定要买在支撑，而且是买到有底部的股票！

交易，投的是机会，纠掉的是人性中的错

投机交易，一夜暴富者有，但是千万不要觉得一定会发生在你身上，意外之财，不见的一定是善财，其实往往都不是善财，财本身没有善恶之分，有善恶之分的是兼有贪婪与恐惧的人心，人因有希望而变得勇敢，也会因有希望而变得疯狂。

投机市场最大的魅力在于，这是一个备受瞩目的英雄之地，当然不仅仅是你赢得很漂亮的时候，当你输的轰轰烈烈足以被后人引以为教训的时候，也会经久不衰的成为交易者的饭后谈资，无论你自诩天才还是自惭形秽，都会有输有赢，只不过有的人过不了那仅有的几次大输，对于最终的胜与负不在几次无关痛痒的操作，所以永远也不要把自己逼近孤注一掷的境地，把结果交给运气基本上已经注定了最后失败的结果。

其实，所谓投机交易，投的是机会，交易的是风险，更深入的抛开一些的话，往往更是一些对人性的拷问，交易就是纠错，纠掉人性中的错，错改掉了，比如贪婪，恐惧，急躁，盈利也就自然的水到渠成了。

在这个过程中最怕的就是心态总是很容易的走向各种极端，做对了一次觉得天下没有自己不敢做的单子，做错了一次觉得所有的机会都是陷阱，学术易，修心难，最珍贵的还是一份不论面对怎么样的行情都能够保持一份平静的心态。

交易者亏损是因为情绪不稳定，情绪不稳定是因为自我的原因，人人有自我!

交易者太关注于钱，钱会迷失你的心，钱总是会让你的情绪难以稳定，那些不关注于钱，而关注于对规律的执行上的人往往能生存并成功。

规律的执行是个重要的难题，如果你无法控制情绪，你就会缺乏耐心、频繁操作、不断违反规律，因此对于规律的一致性的训练会强化情绪的稳定性。对于情绪的稳定不要以为寻求外部的帮助能帮你解决，造成情绪不稳定的主要原因就是你的资金管理失当了，或者简单的说是你过度的放大了资金，而这恰恰是很多人认识不到的或者主动去做的。做不到有效的情绪控制，做不到有效的资金管理，怎么做都是没用的，交易成功别人是靠不住的，成功要靠自已!

对于你最大的对手就是你自已!说白了就是你贪婪的心，想急于赚钱的获取暴利的心!

人本无我，成长的过程才会有名利的自我心，无我本就存在于你的心，只是无我的心被名利的心蒙蔽。对于交易者如果不能很好地处理它，迟早会毁灭你。努力了不一定会成功，不努力你如何知道会不会成功，完全做到无我是不可能了，谁知圣人不会犯错?偶尔的犯错对于他们从来就不是个问题，因为他们的心是明净的;只有生命的结束才叫完全无我，执着于无我也是一种自我，你要做的就是如何去转化自我让心明净。

当规律融入于你心，你就不会为规律而困，原来规律与钱财都是空的，你的心也空了，这时你的心不会去执着什么，不会执着于自我与无我的心，不会执着于规律与财富，钱财取之，别人亏之，取之于人，用之于人，心于万物，万物于心，你已超脱于规律与财富了，也超脱于情绪了，原来名利身外物也!你已把名利之自我之心转化为大众万物之自我之心。当你只有大众万物之心时，你就会用你的成功去教化迷惑中的交易者，你会用你的财富去造福人类与环境，你最也不会执着于名利，不会执着于自我!原来成功只在于你的心!