尽管当前大盘表现不佳，多数板块面临下跌压力，今年银行股却显示出较为稳健的走势。在这种市场环境中，投资者在寻求相对安全的投资渠道时，银行ETF成为了一个不错的选择。这类ETF投资于多家银行股，通过分散投资样本来降低单一股票的风险，是分散投资策略的典型代表。

投资银行ETF的主要优势在于其投资对象的多样性。与单独投资某一家银行相比，ETF覆盖了一篮子银行股，从而在风险分散的同时，捕捉整个银行板块的平均表现。这种方式特别适合在不确定的市场中进行投资，可以有效抵御单一股票可能遭受的负面冲击。

作为大盘股，在行情通常较差的时候，表现会相对稳健。类似于这一类的ETF大多会选择中长线进行投资。

那么如何做这一类的ETF呢？

通常针对这一类的ETF大多会选择中长线的定投，当收益达到一定程度的时候进行抛售，但市场往往是波动的，虽然定投是一种较为稳健，分担风险的方法，但是还是有更佳的方法可以使用。比如网格交易，可以通过高抛低吸进行收割波段利差，在获得中长线的利润之外还可以增益收益。

不同网格交易参数跑银行ETF的收益如何？

如果做网格交易，那么接下来我们需要考虑的就是网格交易参数，如何设置可以让网格交易的利润最大化。接下来我们分别以紧凑和宽松以及不等的参数来测试一下近两个月的表现：

1.紧凑的网格宽度

我们将网格交易设置为下跌0.5%买入，上涨0.5%卖出，来测试一下近两个月银行ETF的表现:

通过上图可以看出，如果使用0.5%的等比网格宽度，最终收益为108.1元，但不使用网格的最终收益为360元，可以看出不使用网格的最终收益要比使用网格的最终收益多251.9元，虽然套利收益了377.1元，但是还是一个相对亏损的状态。

2.宽松的网格宽度

我们将网格交易设置为下跌1%买入，上涨1%卖出，这样单笔套利的利润会更大一些。我们来看下近两个月银行ETF的表现：

通过上图可以看出，如果使用1%的等比网格宽度，最终收益为370.3元，不使用网格的最终收益为360元，可以看出不使用网格的最终收益要比使用网格的最终收益少10.3元。

3.不等比的网格宽度

我们将网格交易设置为下跌1%买入，上涨2%卖出，这样的不等比网格宽度会继续加大套利的单笔利润，我们看看近两个月银行ETF的表现：

通过上图可以看出，如果使用如上的不等比网格，最终收益为493元，不使用网格的最终收益为360元，可以看出不使用网格的最终收益比使用网格的最终收益多133元。

通过上述的三种参数的对比，我们大概对后面如何设置网格参数有了一定的了解，如果你也想做这样的分时级别的网格交易回测，可以使用水母量化试试看，他们的网格回测运用的是分时级别的数据，可以完整还原当时的操作情景，是其他日线级别回测不能比拟的，另外他们的数据记录也十分详尽，方便用户判断和分析，感兴趣的小伙伴可以尝试一下，暗号柠檬可以免费使用。

在当前不稳定的市场环境中，使用网格交易策略运行银行ETF显示出了其潜在的优势。通过智能地设置网格参数，投资者不仅可以在银行股的稳定走势中获利，还可以在必要时调整策略以适应市场的变动。总之，网格交易为银行ETF投资提供了一个既安全又灵活的策略选择，使投资者能够在多变的市场中保持竞争力。