朋友使用量化策略，让我检查网格交易的参数，他的参数设置逻辑上没有问题，但是从意图上，让我感觉很诧异，跟他交流后，才知道他对A股彻底失望，急于脱手。

难怪他那样设置参数，我正感叹中……

“今年股市不好做呀！”

突然，收到李老师发来的消息。

奇怪，他不是股神吗，也会有这样的感叹，看来今年股票确实不好做。

“今年只赚了一套房子”

我晕！

投资中，常流传着一些牛人的传奇故事。他们似乎拥有超凡的洞察力和运气，能够在市场的波涛中精准地把握机会，赚得盆满钵满。

看后，热血沸腾，以为自己也可以，也想变成传说中的小李。

输惨后～

当审视自己，不得不思考：

我是否属于这类人？

也有数次一战成名的可能，只可惜，说来话长～

摘 要

本文聚焦于散户在量化投资领域的实践，探讨为何要进行量化投资、适合做量化投资的人群，强调量化投资并非必然带来丰厚收益，需避免不切实际的幻想。

通过遵循特定的简单规则，如网格交易，在相对稳健的ETF基金上进行操作，实现动态平衡，来克服人性的固有弱点。

提出量化投资人并非传统意义上的精英，更似凭借坚韧与执着前行的“笨小孩”。

通过对散户量化投资的策略分析、人性弱点的探讨以及成功案例的研究，深入阐述了这一独特观点。

关键词：

散户；量化投资；投资逻辑；人性弱点

散户为什么要做量化？

在当今复杂多变的金融市场中，未来充满了不确定性，我们无法准确预测市场的走势。正因如此，量化投资对于散户而言具有重要意义。

由于我们无法预知未来，市场受到众多难以预测的因素影响，如宏观经济政策的调整、地缘政治的变化、突发的自然灾害等。在这种不确定性面前，传统的基于主观判断和直觉的投资方法往往面临巨大风险。

散户的量化投资并非如专业机构那样建立复杂的数学模型，而是通过一些相对简单的规则来操作。

例如网格交易策略，在选择诸如不死的ETF基金这类相对稳健的投资标的上，进行高抛低吸，从而起到动态平衡的效果。

所以，不预测、只应对，就是散户做量化投资的精髓。

适合人群

适合进行这种简单量化投资的人群通常具有以下特点：

1. 具备基本的市场认知

了解所选择的投资标的特性和市场运行的一般规律，最好是被市场教育后变老实的。

2. 有一定的纪律性

能够严格按照设定的规则进行操作，不随意更改或受情绪影响。

3. 具备耐心和定力

在长期的投资过程中，不因短期的波动而轻易放弃既定策略，相信市场有周期性，相信国运。

4. 善于学习和总结

能根据市场变化和自身投资经验，对策略进行适当调整和优化，对，主要是针对宏观的优化，而不是精确地控制。

从资产高低来划分的话：

首先，是刚入职场的大学生，因为积蓄不多，主要精力应该是工作赚钱，所以没必要花太多时间和精力在理财上，但是最好不要放弃投资，毕竟，这是投资经验的积累。

这部分人群，比较合适的量化投资是基金定投，比如均线智投、翻倍定投是不错的选择。

其次，是中产阶层，人生积累已不错，除了保持还得有一定的拼劲，基本可以做到全行业配置，如果用黄金网格的话，选择国内外主要ETF，轮动高抛低吸，稳稳的幸福。

当然，更适合的是有钱人，尤其是快速富起来的，更需要做好资产配置，比较适合用动态平衡策略，放低收益率预期，关注绝对收益，以稳健为主，以中大奖者为鉴。

量化投资 = 高收益吗？

恰恰相反，量化投资并不一定就是高收益！

量化投资并不一定能保证获得特别好的收益，投资者切不可异想天开。

尽管基于一定的规则和策略，具有一定的应对性，应对完全边际的规划。

但市场的变化是无常的，极端的市场波动、黑天鹅事件等都可能导致投资表现不佳，流动资金的规划很难达到刚好合适，尤其是短期就想取得好收益，更加不切实际。

投资者在进行此类量化投资时，应当保持清醒的认识和合理的预期，不可盲目追求过高的收益。

执行力

然而，严格执行量化投资策略并非易事。市场的波动、外界的噪音以及内心的犹豫都可能导致散户偏离既定的投资逻辑。

这就需要散户具备坚定的信念和强大的执行力，如同一个“笨小孩”，不被外界的诱惑和干扰所左右，一步一个脚印地按照预定的路线前行。

有前瞻性的执行力很重要，尤其是基中宝里面的半自动交易，需要手工下单，临时的漫天思绪，会是一个很大的羁绊。

比如，定盈计划的规划是每跌3%就加仓，当收到加仓提醒时，看外界唉声一遍，会不会想，明天肯定还会下跌的，从而放弃本次策略的执行。

若担心控制不住自己，全自动交易可能就更适合，比如黄金网格ptrade版，参数设置好，几个月不看它，让它“自生自灭”，效果可能比有家长好很多。

克服人性的弱点

在投资中克服人性的弱点是一项具有挑战性但至关重要的任务。

首先，要建立明确的投资计划和策略。在投资之前，充分研究和了解市场，设定合理的投资目标、风险承受能力和预期收益，并严格按照计划执行，避免受到情绪的左右而随意更改。

其次，保持冷静和理性。在市场波动时，不被恐慌或贪婪所驱使。面对盈利时，不过分贪婪，及时止盈；遭遇亏损时，不盲目恐慌抛售，而是冷静分析形势。

再者，进行充分的知识储备和学习。深入了解投资的原理、市场规律和经济形势，增强自己的判断能力，减少因无知而产生的盲目跟风和冲动决策，这是最重要的，因为人都不傻。

最后，定期回顾和反思自己的投资行为，通过量化参数的调整，改进自己的投资策略和心态，逐步克服人性的弱点。

总之，克服投资中的人性弱点，不断提升自我认知是最重要的。

笨小孩的可爱

量化投资人之所以被形容为“笨小孩”，并非是对其能力的贬低，而是强调他们在投资过程中的那份执着和单纯。

不追求瞬间的暴利，不被市场的短期波动所迷惑，只是默默地遵循着自己的投资逻辑，日复一日，年复一年。

例如，通过设定固定的网格区间，在ETF基金上进行高抛低吸，严格控制投资节奏和风险，避免了因贪婪和恐惧而做出错误的决策。

可能在短期内看似错过了一些“看似”绝佳的机会，但从长期来看，这种纪律性的投资方式为他们带来了资产的相对稳定增长。

牛人最怕的时刻

曾经风光无限的牛人，也可能会马失前蹄。

事实证明，被视为投资传奇的人物，凭借多年的成功经验和庞大的资产积累，由于过度自信和未能及时调整策略，一夜之间几乎亏完了所有财富，大有人在。

而那些如同“笨小孩”般坚守简单量化投资规则，虽然可能没有惊人的暴利，但却能在市场的风雨中平平安安，稳步前行。

总结

总之，散户的量化投资是一场与自我人性弱点的斗争。通过建立并严格执行简单的投资规则，在一定程度上克服人性的弱点，实现资产的动态平衡。

量化投资人并非高高在上的精英，而是在投资道路上默默坚守、踏实前行的“笨小孩”，用简单而坚定的方式，为自己的投资之路奠定坚实的基础。