为什么高手都不排斥止损老股民告诉你答案此文无价反复阅读

我见过不设止损，能做到稳定盈利的只有一个人，而且是在书里，就是发明网格交易法的香农。

他使用网格理论实现了年化复利29%的收益，现在市面上比较流行的网格交易法已经做了一些改良，并且这个方法只适合在没有杠杆的股市中使用，这个方法还有一些必须考虑的要点：

第一，是将资金分成若干份，每次只用其中的一份买入股票，如果买入错误了，等行情下跌之后，继续买入摊平均价，行情反转上涨就平仓。

第二，不追高，在行情下跌到相对低位的时候，才开始分批次地买入。

第三，买的都是非常稳健的股票，退市的风险很低，甚至是买ETF，也可以将资金分散到几个股票和ETF中来分散风险。

第四，对收益的要求比较低，交易操作中要有耐心。

但其实这样的模式实操中，只能说是接近不止损，而不是完全不止损，为啥这样说？

因为这样的操作模式最大的风险就是买入了退市的股票，买入之后行情一直下跌，最后退市了只能亏损出局。并且，也有可能会遇到大单边行情，比如哪天进入了牛市，那么这种方法也会失效。

所以其实不管再稳健的方法，都有可能因为不止损，就造成无法挽回的损失。

所有订单进场之后，都要设置止损跟止盈，所有订单也只有两个结果，止损跟止盈。

止盈是为了锁定利润，落袋为安。止损是为了控制风险，让我们在市场中生存下去。交易中的止损和止盈就像生意中的支出和收入，只要总体的收入大于总体的支出，生意有盈余，这就是成功的生意，这也是交易能够盈利的基本逻辑。

止损经典手法

1、切线止损法

切线是技术分析中非常重要的分析工具，在形成支撑线后，一旦股价有效击穿支撑线，即标志技术破位，此时持仓者果断止损离场。

如上图该股周K线走势图。在5月下旬形成二次探底之后，股价震荡回升，形成了标准的上升通道，上升通道下跪就是重要的股价支撑线。此后股价沿着支撑线稳健上行，出现一波涨幅较大的中期行情。在次年3月中旬，股价上摸至18.26元后回落，考验通道下轨的支撑力度，然后周K线，击穿了上升通道下轨，预示着支撑线失守，行情发生逆转。此时持仓者应趁反弹之机，果断止损或止盈离场。此后股价果然进入大级别的调整行情中。

2、形态止损法

股价一旦击穿头肩顶、双重顶、三重顶颈线，或者箱体平台下边线等关键位，则说明头部形态成立，此时应果断止损离场。

如上图该股日K线走势图，在12月上旬，股价冲高到16.22元之后，两次冲高未果，形成双顶形态。次年1月以中阴线有效击穿双顶颈线，宣告行情见顶。此时投资者应果断卖出筹码，离场观望。此后股价加速下跌。

3、指标止损法

根据技术指标发出的卖出指示作为止损信号，比如KDJ、MACD、RSI等常用指标，在相对高位出现死亡交叉等卖出信号，则意味这短期市场进入震荡期，持仓者应考虑止损离场。

如上图该股。5月初，股价冲高至18.18元之后，5月8日KDJ指标形成死亡交叉，而且是在80以上的超买区型号曾的第二次死叉，见顶可靠性较高，预示行情将进入震荡期，此时是持仓者卖股离场良机。此后股价短暂反抽之后，形成标准的下降通道，震荡探底，跌幅巨大。

关于止损，请谨记两个关键点

1、一定要设定止损点

任何投资都是有风险的，没有稳赚不赔的买卖，所以投资时要时刻提高风险意识，永远不要开启一个没有设定止损的交易。而最基本的风险意识就是在投资之前首先确定自己的亏损底线，也就是设定止损点。

2、坚持预设的止损点

设定止损点之后，就要果断严格地去执行，不要对自己的选择太过于自信。快速地纠正错误，承认自己判断上的失误，也是一名合格投资者所应该具备的良好素养。要严于律己，千万不要心存侥幸。

关于止损，应掌握三个小技巧

1、组合止损

“不要把鸡蛋放在一个篮子里”，所以很多投资者都在做分散投资、组合投资，以规避风险，比如投资基金。这也就决定了我们在考虑止损时的关注点，不应再局限于单一的产品上，而是要更多地考虑如何在激进型、稳健型及保守型的基金产品组合风格上进行合理地转换与布局。在我们的风险承受能力发生变化时，就应该主动迅速地做出调整，而不是固守在原来的基金产品组合上。

2、品种止损

不同类型的理财产品都具有不同的止损“套路”。比如，股票型基金产品的止损一定要紧跟经济周期的变化，只有在经济高涨期止损，才能起到有效避险的作用。而债券型基金产品止损的关键，则是一定要考虑货币政策的变化。而如果是货币基金，一般长期持有的话，会有第三方机构做担保，就不用担心止损的问题，而更多的是看重其资金的流动性。

3、理念止损

在投资过程中，我们应该始终树立正确的理财观，坚持长期投资、价值投资、分散投资以及理性投资，避免频繁操作、追涨杀跌等不合理行为的产生。

关于止损，学会常见的五种方法

1、趋势线止损法

在一只股票呈现上升趋势时，连接两个底部可形成一条趋势线。如果股票跌破了这条趋势线，则可能需要止损“割肉”;相反，就可以一直持有。

2、K线形态止损法

K线形态在实际交易过程中是经常被用到的，K线形态通常被用于右侧交易，也就是我们常说的顺势交易。而当k线形态的颈线或趋势线被跌破之后，就需要考虑止损了。

3、移动均线止损法

就是根据短期、中期或者长期这样不同的操作周期，可以把止损位放在5日、20日或者120日的不同均线下，一旦跌破移动均线，就考虑止损撤退。

4、定额止损法

最简单的止损法，无需考虑行情变化，完全根据自身的风险承受能力与心理承受力，在动态波动中找寻平衡点，再根据自身经验自定义止损比例。比较适合新手止损或是在风险较高的市场进行投资。

5、无条件止损法

在基本面趋于恶化时，就会出现难以扭转的困难局面，这时应当机立断，清仓出局;在高价圈频繁止损，在低价圈减少止损或不止损，而在中价圈就根据市场的波动趋势随机应变。

众所周知，股市有风险，投资需谨慎，但股市的魅力，谁也抗拒不了。每个进入股市的散户，都怀揣着一个名叫“赚钱”的梦想，但散户中总是赔钱者居多， 而赚钱者却寥寥无几，即便是赚到钱的散户们，也容易陷入“辛辛苦苦三五年，一朝回到解放前”的轮回漩涡。那么，散户该如何结合有经验的股民总结出的解套技 巧来帮助自己解套呢?

实战解套技巧应用：

1、先进后出型

如果你从技术形态上，确定个股将在当天的行情里反弹，而且空间不会小于5%。

那么你可以在开盘不久的惯性下跌中买进和持仓数量相等的筹码，然后耐心等待股票价格反弹上涨，临近收盘时候抛售仓中前期股票，赚取中间的差额，完成降低成本的目标。

这样的操作方式要分清几个不同情况：

1：前一天个股和大盘恐慌杀跌，而且幅度比较深;

2：前三十分钟的分时图必须是低点逐步上涨，构筑稳步上升的趋势;

3：确认不是问题股，不是雪崩股;

2、先出后进型

个股已经进入一个短期下跌周期，基本上属于单边下跌的趋势。一字形破位杀跌股，雪崩股等，都可以采取这个方法操作。这种操作分两种情况：

1、当天买回型

早盘逢高出掉，下午收盘时候买回。这样的特点就是减少套牢成本或者是赚取更多的筹码。

如果确定大盘趋势和个股趋势次日还会下跌，那么这样的方法可以重复使用。

2、下跌趋势发生初期卖出，下跌趋势即将完全结束末期买回，如下图。

解套技巧

1、有卖有买，分批解套

对持股较多的散户来说，可以采取分批解套的方法，首先把已经解套的个股分批地卖出，在卖出的同时，再另行补进一些强势股，这样做不但可因买进强势股获利还可以弥补部分损失，又可避免因股票套牢而导致心态不好，影响自己下一步计划的实施。

2、换股操作，弥补损失

如果散户发现手中被套的股票成了明显的弱势股，在短期内翻身的机会渺茫，就应当忍痛从速将该股脱手，尽快换进市场中有发力启动苗头的强势股，寄希望于从买进强势股中获利，以此弥补被套牢时的损失。

3、高抛低吸解套法

这种方法就是下降趋势比较明显，股价有反弹 波动幅度的票适合，对技术手法有要求。

如图：格力地产15年7-10月份

从38元跌至14元。亏损达到50%以上，该如何操作解套呢?

首先，股价跌破20日均线(10日 ，下穿20日 就坚决卖出)一直等 再次突破10 上穿20日再做考虑)

一旦被套，利用(乖离率 BIAS 与 KDJ 均线)三个指标做参考。

最后，分享一则小故事给各位还在股市里挣扎的朋友。

一位立志在40岁非成为亿万富翁不可的先生，在35岁的时候，发现这样的愿望靠目前的薪水根本达不到，于是放弃工作开始创业，希望能一夜致富。过了五年，其间开过旅行社、咖啡店，还有花店，可惜每次创业都失败，他的家也陷于绝境。到40岁时，他心力交瘁的太太无力说服他重回职场，在无计可施的绝望下，跑去寻求智者的协助。智者了解状况后对太太说：“如果你先生愿意，就请他来一趟吧!”

欲望无止境秋风落叶扫不尽

这位先生虽然来了，但从眼神看得出来，这一趟只是为了敷衍他太太而来。智者不发一语，带他到庭院中。庭院约有一个篮球场大，庭中尽是茂密的百年老树，智者从屋檐下拿起一支扫把，对这位先生说：“如果你能把庭院的落叶扫干净，我会把如何赚到亿万财富的方法告诉你。”

虽然不信，但看到智者如此严肃，加上亿万财富的诱惑，这位先生心想扫完这庭院有什么难，就接过扫把开始扫地。过了一个钟头，好不容易从庭院一端扫到另一端，眼见总算扫完了，拿起簸箕，转身回头准备收起刚刚扫成一堆堆的落叶时，他却看到刚扫过的地上又掉了满地的树叶。懊恼的他只好加快扫地的速度，希望能赶上树叶掉落的速度。但经过一天的尝试，地上的落叶跟刚来的时候一样多。这位先生怒气冲冲地扔掉扫把，跑去找智者，质问智者为何这样开他的玩笑。

智者指着地上的树叶说：“欲望像地上扫不尽的落叶，层层消磨你的耐心。耐心才能听到财富的声音。你心上有一亿的欲望，身上却只有一天的耐心;就像这秋天的落叶，一定要等到冬天叶子全部掉光后才扫得干净，可是你却希望在一天就扫完。”说完，就请夫妻俩回去。

百袋稻米缘起一把黑色种子

临走时，智者对这位先生说，为了回报他今天扫地的辛苦，在他们回家的路上会经过一个粮仓，里面会有100包用麻布袋装的稻米，每包稻米都有100斤重。如果先生愿意把这些稻米帮他搬到家里，在稻米堆后面会有一扇门，里头有一个宝物箱，里面是一些金子，数量不是很多，就当作是今天扫地与搬稻米的酬劳。

这对夫妻走了一段路后，看到了一间粮仓，里面整整齐齐地堆了约二层楼高的稻米，完全如同智者的描述。看在金子的分上，这位先生开始一包包地把这些稻米搬到仓外。数小时后，当快搬完时，他看到后面有一扇门，兴奋地推开门，里面确实有一个藏宝箱，箱上无锁，他轻易地打开宝物箱。

他眼睛一亮，宝箱内有一个小麻布袋，拿起麻布袋并解开绳子，伸进手去抓出一把东西，可是抓在手上的不是黄金，而是一把黑色小种子，他想也许这是用来保护黄金的东西，所以将袋子内的东西全倒在地上。但令他失望的是，地上没有金块，只有一堆黑色种子及一张纸条。他捡起纸条，上面写着：“这里没有黄金。”

这位先生失望地把手中的麻布袋重重摔在墙上，愤怒地转身打开那扇门准备离开，却见智者站在门外双手握着一把种子，轻声说：“你刚才所搬的百袋稻米，都是由这一小袋的种子历时四个月长出来的。你的耐心还不如一粒稻米的种子，怎么听得到财富的声音!”

耐心是大部分人所不具有的，希望这篇故事能有一个抛砖引玉的作用，对正在看文章的你，有所启发。

成功投资者9个不能有的心态

1、不要和市场或者你自己作对

交易应该是自然而且轻松的，完美的交易是像呼吸一样的，你吸气和呼气，就像进场和出场，一定要冷静和放松。寻找那些可见的机会，一定要集中精神和警觉，把自己从水深火热的市场中抽离出来，一定要做一个观察者并且等待机会的降临。

不要交易那些你无法搞明白的，也不要以为你必须每个波段都进行交易。总有许多的机会符合你的性格和你解读市场的能力。把握它们，忽视其他不适合你的机会，别痴心妄想可以做一个在任何市场进行交易的全能交易者。

2、不要有对抗心理

交易并不是一场战争，市场也没有在追杀你，它甚至并不意识到你的存在。事实上，它对此完全没有兴趣，上市公司并不知道你买了它们股票，它们做它们该做的，你只要适应它们。

市场是你的老板，遵循它，然后领取工资，或者你反抗，然后被踢出局。就像你并不和海洋作战，你只是在其中游泳一样，如果你发现自己处在某个不正确的潮流内，不要试图改变潮流方向，而是另外寻找适当的潮流。

3、不要猜测

不要把个人的情感强加在市场上，也别期望市场在乎你，市场既不敌对，也不友善，它只是存在，仅此而已。你有选择参与或者退出的自由，交易是一种最终极的自由。市场时刻存在的波动，充满着无穷无尽的盈利与亏损的机会，而这都取决于你的选择，市场给你提供机会，你应该敞开胸怀去体会市场的特殊语言。

市场只有一种语言，那便是价格、成交量和行情步调组成的语言。你用来解读行情的任何工具，都是这种语言的衍生品。除了市场与你的对话外，其他杂七杂八的东西，只会干扰你，让你看不清楚实际的价格、成交量和行情步调。

4、不要太自我，要多向成功者学习

写下所有成功交易者的特征，经常阅读并且衡量自己与之的距离。用这样的比较来找到你的弱点并且分析如何改善。对自己保持绝对的诚实。任何你不对自己检讨的事，市场最后会提醒你，而且这种提醒可不会是非常美好的体验。

5、不要感到罪过

当交易者们参与到市场行为中时，就等于是把资金放在一个大锅里。从他们开始交易的那刻起，这些钱就是无主人的金钱，只要有技巧，任何人都可以从中掠取，当交易者把钱放进去的时候，就已经做好了失去它的准备。

你愿意承担这种风险，就把本金摆上台面，像所有其他人一样。那么在赢得这个大锅里的钱时，不要感到罪过。

6、不要只想承担机会而不要风险

必须明白风险是交易中不可割舍的部分，当你用一种价格浮动较少的股票去换取价格浮动较大的另一种股票时，你选择了承担风险。你这样做是因为这种价格浮动正是你需要用以牟利的工具。机会也伴随着风险，你不可能只承担其中之一。

7、不要害怕交易枯燥

这很正常，你并不是为了追求刺激才进行交易的。你可能会坐在电脑面前数小时却无所事事。这不是一个按小时来计算薪酬的职业，而是根据你的正确抉择计算薪酬。而往往正确的抉择是远离市场行为。如果你想要刺激，那么请另觅他处，试着学习寻找自我控制的乐趣，并且接受枯燥无聊也是成功交易的一部份。

8、不要想“我知道市场将要做什么”

不，你不知道，也没有人知道。你应该想：“无论今天市场怎么变化我都知道我该怎么做。”针对每种可能发生的情境，预先设计反应的行为。这就是你拥有的绝对自由和保障。

只要设想好整组“如果……，那么……”的情节，市场就拿你毫无办法。在这些情节中，“如果”是指市场行为，而“那么”则是你的回应。你无法控制市场如何发展，但你可以控制并且调整你的回应。

9、不要太追求完美

不要对自己太苛刻，因为你不用向其他人证明任何事，不妨成为第一个嘲笑自己错误的人。不要试图追求完美无缺，太过于追求完美就会不够脚踏实地，其实尽力做好就已经够好了。