AI淘财从自动化交易对散户的吸引力来看未来发展走势

据了解，量化交易在2016年整个国内量化市场的存量大致在1000亿左右，一直保持在这个水平，直到2018年；到2019年，会有一个快速的增长，2019年底，最终大概是2500亿；到2020年，量化规模达到5000亿以上。国内私募股权基金的这一规模已经占到了15%以上。无论从规模的增长还是占比的增长来看，这些年都堪称量化投资的黄金时代。

2017年以来，量化交易中主流的看涨策略是股票策略。在2018年市场跌幅超过20%的情况下，量化中长线股票策略依然可以在绝对收益上保持正收益。与国外相比，国内的量化交易还处于发展的初级阶段。无论是交易规模、使用量化交易的机构数量，还是对市场流动性的贡献，都落后于国际市场。量化交易从2010年开始在国内萌芽，已经成长为B端市场上一支能够引起监管部门重视的强大力量。但对于国内近两亿散户来说，量化交易何去何从？

量化交易平台：C端探索之路坎坷，难以普及。2014年以来，国内涌现出大量基于国外的本土化量化交易平台。用户提供编制策略数据、投研框架、交易系统、活跃量化社区等服务，吸引优质策略开发。但是经过近八年的探索，量化交易平台还是很少。主要原因是量化交易平台对用户设置了非常高的门槛:用户需要掌握一定的编程能力，才能尝试制定交易策略。比如聚宽最初的种子用户是程序员、金融从业者等编程爱好者。普通散户要想掌握策略编写的能力，前期需要投入大量的精力学习Python编程。掌握了写策略的能力后，并不能保证能制定出有效的策略。

国内近两亿散户中，绝大多数没有编程能力。在这些投资者中，有很多群体对量化交易感兴趣，或者有清晰的投资逻辑，但是因为不懂技术而无法做量化投资。所以量化交易平台由于门槛高、难度大、投入成本高、风险大，前期过滤掉了大部分散户，注定了它发展多年却依然难以被大众接受。

什么样的量化交易产品适合中小投资者？传统的投资交易方式，如主观判断、人工交易等，容易受到主观情绪的干扰，交易时很难严格执行。这也是国内专家提出“国内股市以散户为主，散户在机构面前没有优势的原因。量化交易从散户那里收获了很多利益，这是不公平的”。但目前的量化交易平台，经过多年的发展和市场验证，已经充分说明了其高门槛带来的局限性，注定是一个大众化的主流产品。未来用户无需学习编程，就可以用量化策略构建低门槛产品，或将成为量化交易领域的主流产品形态。

AI淘财，国内领先的自动化交易平台。AI淘财系统拥有足够的安全机制，设计了一种未公开的分布式加密技术，经过加密的密钥只有在严格的耦合条件下组合使用，才可编译出原始信息，这是安全性极高的一种保密措施。即使在极端情况下，也不会导致任何敏感信息的泄露。本系统使用过程中不涉及客户任何资金的往来、结算、转入或转出，作为人工智能辅助工具全程为客户提供服务。