融资融券风险管理之道如何降低两融投资风险？

融资融券业务虽然高杠杆、高风险，但其中蕴含的机遇也不容忽视，而想要更好的把握这个机遇，那对其风险的把控也至关重要！

今天我们就为大家重点解析一下，融资融券的风险管理技巧。

并通过实例揭示如何降低投资风险，让你的两融投资之旅更加安全、稳健！

一、以史为鉴：回顾融资融券的风险事件

为了更好地理解融资融券的风险，让我们先来回顾一个经典的风险事件。

2015年的股灾是一个典型的例子，许多投资者在融资融券交易中损失惨重，也展示了融资融券业务在极端市场情况下可能带来的风险。

当时，中国股市在经历了一段时间的暴涨之后，许多投资者，包括许多专业的机构投资者，都陷入了对市场的盲目乐观情绪中。

在这个背景下，融资融券业务成为了他们追求高收益的主要工具。

投资者通过向证券公司或银行等机构借入资金或证券，以增加投资杠杆效应，进一步推高了股市的泡沫。

（当时甚至有一些第三方配资机构，给投资者提供1:10杠杆的配资服务，非常夸张！）

然而，当市场情绪逆转，股市开始下跌时，融资融券交易的杠杆效应就成为了放大亏损的“双刃剑”。

由于许多投资者都是用融资买入股票，当股市下跌时，他们的亏损会被放大，而融券卖空的行为也会因为市场下跌而带来巨大的损失。

这个过程中，一些投资者因为无法及时偿还借款，导致证券公司或银行等机构，无法按时还款，进一步加剧了市场的恐慌和下跌。

这种情况就是信用风险，也就是因为借款方无法按时还款而导致的风险。

另外，由于股市的下跌，许多股票的价格大幅下跌，导致许多投资者的账户资金大幅缩水，这也是一种市场风险。

这一系列的风险事件，使得许多投资者在2015年的股灾中遭受了巨大的损失。

给整个金融市场都敲响了警钟，这也提醒我们，在参与融资融券这种高杠杆、高风险的投资活动时，一定要充分了解其风险特性，做好风险管理，避免重蹈覆辙，因市场波动而遭受过大的损失。

二、杠杆效应：双刃剑的另一面

通过上面的风险事件，可以看出融资融券业务的杠杆效应犹如一把双刃剑，既能放大收益，也能放大亏损。

当市场行情与投资者预期相符时，杠杆效应可以让投资者在短期内获得丰厚的收益。

然而，一旦市场走势与投资者预期相反，杠杆效应则会放大亏损，让投资者损失惨重。

因此，合理运用杠杆效应，控制杠杆比例是降低投资风险的关键。

三、风险管理技巧：降低风险的实战策略

了解了融资融券相关的风险事件，以及它的风险特点。

那接下来我们就分享一些实用的风险管理技巧，来帮助你降低两融的投资风险：

1. 充分了解市场行情，合理评估自身风险承受能力

在参与融资融券交易前，应对市场行情有充分的了解，并根据自身的风险承受能力制定投资策略。

同时，要关注各类投资标的的特点和风险收益特征，合理配置资产，将每种标的的风险和收益进行具体量化的评估，以做到心中有数。

2. 保持冷静、理性的心态

融资融券交易中，投资者应保持冷静、理性的心态，避免盲目跟风和过度投机。

在交易过程中，要时刻关注市场动态和自身交易情况，及时调整策略。

3. 建立风险控制机制

在融资融券之前，一定要建立起完善的风险控制机制。

包括设置止损点、限制杠杆比例等措施。

具体交易过程中，也要严格执行风险控制策略，避免过度杠杆化和过度投机。

例如，设定止损点可以有效控制亏损范围，避免损失进一步扩大。

4. 定期评估投资效果

投资者应定期评估自身的投资效果和风险承受能力，及时调整投资策略和风险控制措施。

同时，要关注市场变化和政策影响，及时调整投资组合。

例如，每个月做一次投资总结、每个季度进行一次投资评估，根据市场情况和自身需求调整投资策略。

5. 多元化投资分散风险

通过将资金分散到不同的投资标的和行业，可以降低单一投资的风险。

多元化投资有助于平衡收益和风险，使得你的投资组合更加稳健。

6. 关注政策法规与市场动态

融资融券业务受到政策法规和市场动态的影响较大。

也应该关注相关政策法规的调整和市场趋势的变化，及时调整自己的投资策略。

例如，当政策收紧时，可以适当降低杠杆比例；

当市场出现大幅波动时，应谨慎参与交易等。

四、稳健投资，快乐赚钱

相信通过以上对两融风险管理技巧的学习，你已经掌握了如何降低融资融券投资风险的方法。

而在实际投资过程中，一定要将这些技巧灵活运用，同时保持谨慎和冷静的心态，相信你能在融资融券的舞台上稳健投资，快乐赚钱！

下面是我接触到的一家靠谱的AA级券商，它的具体费率详情如下：