散户炒股不亏损铁律

一、散户炒股不亏损的方法

散户由于在专业度、信息获取、资金实力和研究投入等方面不同于专业机构，想要炒股不亏损，需要一些特定的方法。

首先，一种观点认为一年只做一次股票交易是一种可能不亏的方法。这是因为频繁交易容易增加犯错的概率，而减少交易次数能降低风险。例如，很多散户在频繁买卖过程中，由于市场波动难以把握，往往在不该买入的时候买入，不该卖出的时候卖出。

其次，从选股角度来看，在买入时尽量选取每笔成交量更大的股票。因为每笔成交量大的股票的庄家实力更强劲，这有助于在更短的时间里获取更大的收益。同时，要关注股价与成交量的关系，若股价放量大阳拉升，但每笔成交并未创新高时，应特别提高警惕，因为这可能是庄家要派发离场；而当股价及成交量创下新高但每笔成交出现明显萎缩，也就是出现背驰时，跟庄者切不可恋战，要坚决清仓离场，哪怕股价再升一程。

再者，根据市场的主流交易策略，可从以下方面入手。一是投资企业的综合实力，赚企业成长和社会发展的钱；二是投资股价的差价波动，赚筹码博弈和人性博弈的钱；三是投资热点题材的利好，赚市场上其他投资者的钱。散户可以专注其中一种投资策略，或者综合混搭使用，但目前市场上的投资方法基本都围绕这三个主题打转。

二、避免散户炒股亏损的策略

（一）避免盲目跟风

很多散户亏钱是因为盲目跟风。比如看到某个股票被大V推荐或者周围朋友买入赚钱了，就不假思索地跟风买入，而没有自己的独立判断。在股市中，信息传播往往存在滞后性，当你接收到消息时，可能已经是行情的后期，此时跟风进入很可能成为接盘侠。例如一些所谓的内幕消息，通常是庄家或大资金为了出货而故意散布的，等散户听到消息买入时，他们正好借机卖出，从而导致散户亏损。

（二）进行风险管理

1. 设定止损单：止损是控制风险的重要手段。例如，当股价跌破某个预先设定的止损点时，要坚决卖出股票，以避免损失进一步扩大。如果没有止损意识，在股价下跌时抱着侥幸心理，可能会遭受巨大的损失。

2. 仓位管理：不要把所有资金都集中在一只股票上。过度集中持仓会使风险过于集中，如果这只股票出现不利情况，可能会对整个投资组合造成严重打击。可以将资金分散到多只不同类型、不同行业的股票中，降低单一股票波动对资产的影响。同时，也要避免过度分散，一般持仓数量控制在4 – 5只比较合适，这样既能分散风险，又不会因为过于分散而影响整体收益率。

3. 使用止损止盈工具：合理设定止盈点，当股票达到预期盈利目标后，及时卖出部分或全部持仓，锁定利润。如果贪心不足，没有及时止盈，可能会在股价反转时将盈利回吐甚至亏损。

（三）避免情绪化交易

1. 保持冷静心态：在股市中，涨跌是常态。当股价上涨时，不要被贪婪冲昏头脑，盲目追高；当股价下跌时，也不要过度恐慌，匆忙割肉。例如，有些散户在股票稍微上涨一点就急于卖出，担心利润回吐，而在股票下跌时却死扛，不愿意承认错误止损，这都是情绪化交易的表现。

2. 深入研究基本面：在买入股票之前，要对公司的基本面进行深入研究，包括财务状况、业绩增长、市场前景等。了解公司的内在价值，有助于在股价波动时做出理性的决策。如果仅仅根据股价的短期波动或者小道消息进行交易，很容易陷入亏损的境地。

三、散户炒股稳定盈利的技巧

（一）找到适合自己的投资之道

每个投资者的个性、风险承受能力和投资目标都不同，因此需要找到适合自己的投资方法。这可能需要经过长时间的摸索和实践。例如，有些投资者适合长期投资价值股，通过分享企业成长的红利来获得收益；而有些投资者则擅长捕捉短期的股价波动差价。无论选择哪种方式，都要确保这种方法与自己的性格和能力相匹配，并且能够长期坚持下去。

（二）注重技术分析和经验积累

1. 经典技术分析：例如牢记“高量不破，后市拉升”的技巧。如果一只股票在某个交易日出现大量成交量，而随后股价没有跌破这个高量对应的股价，那么后期股价拉升的可能性较大。不过，技术分析不能孤立使用，要结合其他因素综合判断。

2. 多学习多总结：从自己的交易经历中不断学习和总结经验教训。思考每次赚钱和亏损的原因，不断改进自己的交易策略。同时，也可以向其他成功的投资者学习，但要学习他们的思维方法和投资逻辑，而不是简单地模仿他们的操作。例如，可以通过分析高手的投资组合构建、选股标准和买卖时机等方面来提升自己的投资能力。

（三）把握市场趋势和节奏

1. 顺应股价趋势：在股票操作中，顺应股价趋势而为是非常重要的。不要逆势操作，例如在下跌趋势中盲目抄底，或者在上涨趋势中过早卖出。要学会识别股价的主要趋势、次要趋势和短期波动，根据不同的趋势采取相应的操作策略。

2. 关注市场情绪和热点：市场情绪和热点会对股价产生较大影响。当市场情绪高涨时，热门股票往往会有较好的表现；而当市场情绪低迷时，即使是优质股票也可能受到拖累。要关注市场的热点板块和题材，但也要注意分辨其中的风险，避免盲目追热点而陷入炒作的陷阱。

四、散户炒股不亏的关键原则

（一）不贪婪原则

贪婪是散户炒股容易亏损的重要原因之一。当股价上涨时，很多散户总是希望能够获得更多的利润，不愿意及时止盈，结果股价反转下跌，之前的盈利化为乌有甚至亏损。例如，一只股票已经达到了自己预期的盈利目标，但是由于贪婪，想要再等一等看是否还能继续上涨，最终错过了最佳的卖出时机。因此，要控制自己的贪婪心理，按照预先设定的投资策略和止盈止损点进行操作。

（二）风险控制第一原则

1. 不拿全部身家炒股：炒股具有风险，不能将自己的全部资金都投入到股市中。要预留一定的资金用于应对生活中的突发情况和其他投资需求。如果把全部身家都投入股市，一旦遭遇重大亏损，可能会影响到自己和家庭的生活。

2. 谨慎满仓操作：满仓操作会使自己在市场波动时没有回旋的余地。例如在市场突然下跌时，满仓的投资者只能眼睁睁地看着资产缩水，而没有资金进行补仓或者抓住其他投资机会。所以，要根据市场情况合理控制仓位，避免过度冒险。

（三）只做能力范围内的投资原则

1. 熟悉投资标的：只投资自己熟悉的公司和行业，这样才能更好地评估投资的风险和收益。如果对某个公司或行业了解甚少，就很难做出正确的投资决策。例如，如果你对科技行业不熟悉，就盲目投资科技股，可能会因为不了解行业发展趋势、公司竞争力等因素而导致亏损。

2. 理解投资逻辑：在买入股票之前，要弄明白自己赚钱的逻辑，是基于公司的业绩增长、行业的发展前景，还是短期的股价波动等。只有明确了投资逻辑，才能在投资过程中保持清醒的头脑，不被市场的短期波动所迷惑。

五、防止散户炒股亏损的铁律总结

（一）不信小道与推荐

1. 不迷信大V和专家推荐：很多散户自己不做研究，专门听信一些大V、专家的推荐来炒股。然而，真正的高手往往不会轻易荐股，而且荐股可能存在很多风险，比如与庄家勾结故意推荐拉高的股票让散户接盘等。所以，要有自己的独立判断，不能盲目相信他人的推荐。

2. 不被内幕消息迷惑：所谓的内幕消息往往是不可靠的。如果一个消息已经到了普通散户都能听到的程度，那么很可能是庄家为了出货而故意放出的消息。例如，一些股票在传出所谓的利好内幕消息后，股价短暂上涨，随后就大幅下跌，就是因为散户听信消息买入，而庄家趁机出货所致。

（二）控制交易频率

1. 避免频繁交易：频繁交易不仅会增加交易成本，还会增加犯错的概率。很多散户试图通过频繁买卖来获取差价收益，但实际上往往事与愿违。例如，在没有足够的交易技巧和市场判断能力的情况下，频繁交易可能会导致在股价波动中不断地高买低卖，最终亏损。

2. 学会空仓等待：空仓等待也是一种重要的投资策略。当市场行情不明朗或者没有合适的投资机会时，不要强行交易，而是耐心等待。等到市场出现明显的机会时，再果断出手。例如，在熊市中，很多股票都处于下跌趋势，如果盲目买入，很容易亏损，此时空仓等待是更好的选择。

（三）重视量价关系

1. 低位放量突破关注：在股价盘整的低位出现放量突破时要关注。这可能意味着有资金开始流入，股价有望开启上涨行情。例如，一只长期在低位横盘的股票，突然某一天成交量大幅放大，股价突破前期的盘整区间，这可能是一个买入的信号。

2. 高位放量滞涨警惕：当股价在高位出现放量滞涨时要果断出场。这可能是庄家在出货的信号，如果此时不及时卖出，可能会面临股价大幅下跌的风险。例如，一些股票在上涨到一定高度后，成交量很大但股价却不再上涨，甚至出现下跌，这时候就应该警惕并及时卖出股票。

（四）谨慎对待异常走势股票

1. 股性不好的股票谨慎：对于那些股价连续出现长上影线、下影线，盘中振幅比较大的股票要谨慎对待。这类股票通常被定义为股性不好，可能是主力随意画线操纵股价，让散户备受煎熬，投资这类股票风险较大。

2. 短期暴涨过的股票不碰：不管是高价股还是低价股，短期暴涨过的股票后市往往缺乏上涨动力。因为短期内股价已经大幅上涨，透支了未来的涨幅，而且很可能是游资炒作的结果，一旦炒作结束，股价就会下跌。所以，要避免去碰这类股票，寻找更具潜力的投资标的。

（五）关注股票相关方动态

1. 大股东减持质押股票不碰：如果大股东不断出现减持和质押股票的情况，这是一个不好的信号。连公司的大股东都不看好自己的股票，说明公司可能存在一些问题，普通散户就更不应该去凑热闹了。例如，一些公司大股东减持股票后，股价往往会出现下跌，这是因为大股东的减持行为可能会影响市场对公司的信心。

2. 换手率过高的股票警惕：当题材股在拉升过程中，一旦换手率超过25%，就需要谨慎对待；当新股开板后，换手率超过70%，也不要轻易介入。因为高换手率可能意味着主力在出货，散户在接盘，这种情况下股票的风险较高。通过关注这些股票相关方的动态，可以提前发现风险，避免陷入亏损的境地。