A股用一个故事告诉你十年靠一个指标选股看懂没一个是穷人

鳄鱼 对于大多数生活在水边的人来说是十分可怕的。但是人们不得不承认它是非常聪明的捕食者，为了等待猎物，它们可以非常耐心的潜伏几天、甚至几周，直到没有警惕的猎物到了它的狩猎范围后，它们才迅速制敌，捕获一顿美味。

鳄鱼被公认是所出现的动物中最成功的一种。它们在地球存在了2亿年之久，比恐龙要长寿多了。随着时间的演变，它进化成仅次于人类的高端捕食者。鳄鱼是投机主义者，它们会观察猎物的行为习惯，然后耐心的等待，甚至在感到饥饿时，它们也会先寻找正确的时机才出手，动作迅速而果断。

在现实生活中，很多人可能常在有鳄鱼的地方游泳，却对此无知无觉，因为他们并没感觉到威胁。直到某天有人去游泳、钓鱼甚至只是在周边散步，然后就再也没有回来。足以证明，这种最古老、最有技巧的捕食者，也是极具耐心和有原则的物种。

达尔文的“适者生存”理论最青睐这类物种。鳄鱼有可能是自然界最厉害的狙击手，它一周只需要进食一次，它们不断提升几种技巧，而不是一味追求很多并不擅长的猎食手段。

交易者最好的行为榜样

鳄鱼身形笨重，需要很多的蛋白质来维持生存。所以它们不可能花一整天来来回回捕捉一些小鱼作为食物。对于鳄鱼来说，再大量的小零食也无法让它们感兴趣，它们需要的是一顿可口而又营养丰富的大餐。

对于交易者来说，交易得更少一些，但是一次足够的盈利就可能让我们慢慢等待下一次的好机会。在大盈利之前，小亏损难以避免，但是我们的目标一定要清晰，只有大盈利才应该成为想要的“大餐”，我们不可浪费精力追求小盈利。

美国有一句谚语：“一切好事都发生在耐心等待的人身上。”耐心等待，好的交易信号总会出现，这比你整天淹没在图表中企图找到交易机会要更加高效。作为交易者，我们应该像鳄鱼一样，有原则、隐忍、随机应变，捕猎时需要技巧。

命中率非常高

可以说，只要鳄鱼的嘴对准了猎物，猎物就没有逃脱的机会了。鳄鱼的命中率非常高，因为它们下手时已经考虑到了各种可能，因此在捕猎中总是能做到毫不犹豫。狮子在猎食羚羊或者其它速度快的动物时可能会有失手，但是鳄鱼失去猎物的时候就鲜见了，它们不会浪费时间和精力，在捕猎前一定会等到猎物靠近嘴边……

作为交易者，我们的猎物就是市场，在交易机会出现之前，我们需要做的就是保护好资金，然后等待。目标明确，才能提高成功的胜算。一周上百次的交易以求获得一点小盈利是非常不明智的。只有把握自己的优势，抓牢好机会，才能捕捉到最大的盈利。

懂得避开危险之地，学习速度快

鳄鱼能存活如此长的时间有一个原因，就是它们能迅速判断周边环境，并避开危险的情况。同样的，不要冒不必要的风险、迅速学习，这是外汇交易者成功的两大重要因素。

风险管理永远是盈利交易者的重中之重。很多交易者学习能力不足，不断重复同样的错误。人类比鳄鱼的智力更高，但是我们也为更多的情绪所扰，这些情绪常常导致他们犹豫不决、或者过度分析市场。而鳄鱼从不做无谓的思考。

保留实力，等待下一次猎杀

如果不交易、不做任何事，那么也就没有亏损，实际上也就是在为自己省钱，这也是盈利的一种方式了。同样的，如果将不交易当做盈利的一种方式，那么你就很容易避免过度交易了。

鳄鱼深刻懂得这个道理，它们大多数时候都保持体力，它们的耐心和坚持原则也给予了最大的回报，即存活数亿年。先存活下来，也是交易者们的头条法则。保留资金，只有当盈利率高的机会来临，我们才入场交易获取大盈利。如果你交易得太多导致账户缩水严重，你已经没有本金去迎接到手的盈利机会了。

适应力非常强

鳄鱼的适应能力完全可以从存活2亿年看出来，而很多早期的物种都已灭绝。曾对鳄鱼行为进行调查的动物学专家称，想抓捕鳄鱼，你必须经常改变策略，因为使用过一次的抓捕策略第二次就对它们不管用了。

即使在非常饥饿的时候，鳄鱼也能保持耐心。它们的目标永远明确，不会被其它事干扰。而作为交易者，不断变化的市场行情也需要我们去适应。如价格走势之类的分析方法能被大多数交易者使用，也是因为这种方法能适应不断变化的市场行情。

“鳄鱼式交易”应该成为你的习惯

鳄鱼的生存方式其实就是一句话：少即是多。无论是猎物还是其它活动，鳄鱼都保持着这样的原则。不要被各种杂音干扰，不要过度交易、耐心、目标明确同样也绝对是成功的交易者必备的素质。

了解你要交易的市场，细致观察、保持冷静、等机会出现，一击即中。交易者们也需要知道自己的优势在哪里，在风险高的情况下宁可不交易。这才是在市场上“捕猎”最重要的技巧。

MACD指标，又称为指数平滑异同平均线，属于大势趋势类指标，它由长线均线MACD，短期的线DIF，红色能量柱(多头)，绿色能量柱(空头)，O轴(多空分界线)五部分组成。它是利用短期均线DIF与长期线MACD交叉作为信号。MACD指标所产生的交叉信号较迟钝，而作为制定相应的交易策略使用，效果较好。

MACD指标应用

2、 在逃顶区域我们一定做好减仓的准备!

3、两条线数值位于0轴的下方时，说明目前的大势属于空头市场，投资者应当以持币为主要策略。目前还没有建立做空机制。因此股市一但步入空头市场，投资者最好的策略就是离场观望。

4、第一个卖点出现之后，有些股票并没有出现大跌，而是在回调之后为掩护出货假装向上突破，多头主力做出货前的最后一次拉升，又称为虚浪拉升，此时形成的高点往往是成为一波牛市行情的最高点，所以又称绝对顶，如果此时不能顺利出逃的话，后果不堪设想。

MACD四种功能

1、帮助判断底部

当股价与MACD面积(或DIF值)出现底背离时，通常预示着底部的出现，此时需要关注抄底买入的机会。

2、帮助判断顶部

当股价与MACD面积(或DIF值)出现顶背离时，通常预示着顶部的出现，此时需要考虑逃顶卖出。

3、帮助判断回调结束

股价进入多方区域后，会出现回调，回调结束后，股价通常会继续上涨或加速上涨。本书配套提供的看盘指标公式可即时显示“回调结束”信号。

4、帮助判断反弹结束

股价进入空方区域后，会出现反弹，反弹结束后，股价通常会继续下跌或加速下跌。本书配套的看盘指标公式也可即时显示“反弹结束”信号。

MACD买卖形态

1、MACD黄白线贴合0轴

MACD中的DIF与DEA线长时间的在0轴附近运行，这其实是主力在吸筹、洗盘，一旦吸筹结束，两线开始向上发散的时候，就是个股买进之时，股价后期将出现大幅度的上涨行情。

2、MACD黄白线0轴上第一次金叉

DIFF与DEA线在0轴上方运行，当第一次出现金叉的时候，就是很好的买点，因为在0轴上方出现的第一个金叉是准确率是非常高的。

3、MACD三点绿

MACD翻绿，但是却不到3个，这其实是一件好事，因为股价短期调整的结果，股价后期会再一次出现放量上攻的行情，这样的个股是强庄股，投资者大胆买进，将会有很不错的收益。

4、MACD空中加油

股价处于上升行情中，股价突破前期新高，此时成交量也逐渐增加，DEA与DIFF线不断靠近，但是不相交，当股价放量上攻，两线向上发散的时候就是买进时机，后市必有大涨行情出现。

5、MACD顶背离

当股价K线图上的股票走势一峰比一峰高，股价一直在向上涨，而MACD指标图形上的由红柱构成的图形是一峰比一峰低，即当股价的高点比前一次的高点高、而 MACD指标的高点比指标的前一次高点低，这叫顶背离现象。顶背离现象一般是股价在高位即将反转转势的信号，表明股价短期内即将下跌，是卖出股票的信号。

6、MACD底背离

底背离一般出现在股价的低位区。K线图上股价还在下跌，而MACD指标图形上的由绿柱构成的图形的走势是一浪比一浪小，即当股价的低点比前一次低点底，而指标的低点却比前一次的低点高，这叫底背离现象。底背离现象一般是预示股价在低位可能反转向上的信号，表明股价短期内可能反弹向上，是短期买入股票的信号。

7、MACD黄白线0轴下方第一次死叉

DIFF线与DEA线在0轴下方运行，当第一次出现死叉的时候，卖出信号发出，准确率非常高，投资者要及时卖出手中个股，否则深套。

根据红绿柱进行买卖

根据红绿柱进行买卖主要有两个参考要点。

(1)买小卖小。小指的是MACD红绿柱的堆。当股价一波比一波高时，MACD红柱堆反而一堆比一堆小，这证明产生了顶背离现象，投资者应该及时卖出。当股价一波比一波低时，绿柱的堆反而一堆比一堆小，这证明产生了底背离现象，投资者应该买进。

(2)缩脚买进，缩头卖出。缩头缩脚是指MACD红绿柱的长短。缩脚买进，就是MACD绿堆一根比一根短时买进。缩头卖出，就是 MACD红柱一根比一根短时卖出(如图4-15所示)。

3.根据MACD的背离状态进行买卖

如图所示，2016年3月15日开盘后，天赐材料(00Z709)股价持续上涨，不过在股价上涨过程中，股价分时线和MACD指标中的MACD柱线出现了顶背离形态，这个形态说明在股价上涨过程中，上涨动能越来越弱。如果投资者手中持有股票，那么可以在顶背离形态完成时先将股票卖出(如图4-16所示)。

背离形态完成后，股价一般会开始见顶下跌。在下跌过程中，股价分时线又与MACD柱线形成了底背离形态，这个形态说明随着股价下跌，其下跌动能越来越弱。等这个形态完成后，投资者可以在市场上买回与刚刚卖出的等量的股票。

初学者往往认为MACD指标中金叉即为买进信号，死叉即为卖出信号。其实并不能这样简单地认为，当市场处于空头市场时，死叉才是真正的卖出信号，而市场处于多头市场时，死叉仅仅只能视为一次短暂的回落，而不能确定趋势是否会转变，此时是否卖出还需要借助其他指标来综合判断。当市场处于空头市场时，金叉仅仅只能视为一次短暂的反弹，而不能确定趋势是否会转变，此时是否买入还需要借助其他指标来综合判断。

在使用MACD指标时应该注意以下几点:

1、MACD指标最主要特点是稳健性高，可以在周期较长的期间内给出相对稳定的买卖信号。

2、MACD指标的最大劣势是指标信号过于缓慢。日线级别中的MACD指标并不适用于短线操作。

3、在中长期的上涨或者下跌行情中，投资者使用MACD指标会比较有效。

解套有三种方法：

我们来看第一种，下下策被动解套，死捂不放，等到涨回原点。我们都知道这个股市是跌容易涨难。如果一只股票从四块跌到两块，亏损是百分之五十。但是你如果想从两块又涨回四块，你需要涨百分百，对吧？所以说你在一个深厚的一个股票里面，你会发现真的如果是十五不放啥都也不做，那是比较难回本的。它可能需要一个比较长时间的。因为你在被套的时候，个股基本也是下降通道了。那你想从下降通道个股，从下降通道里面直接转呈上升上升通道的概率有多大呢？一般还在低位磨很长的一个时间，最终啊可能经过几个月甚至一两年，甚至有些人做中石油这样的股票，从上市到现在十年十几年都没有解套的。所以说被动解套死捂不放，等到涨回原点，这是下下策。

那中策就是什么？利用高抛低吸，逢低补仓，逢高减仓，降低成本来达到解套的目的。但是呢这一个方法没有技术的朋友会越套越多啊，做不好就是，逢高补仓，逢低割肉，对吧？反而是反过来的。

上策就是调调仓换股，保留子弹，换到强势股，提高资金利用率，相当于在别的股票上赚回来。所以上策是最好的，刚套不久的，一般就是选择上策是最好的。因为一只股票套了你百分之五，套了你百分之十，那这个时候你还有的救，如果你任由他不让你被套，二十、三十、四十、五十，那你基本你就是真正的死捂不放的人了，是吧？那已经深套的，人性上是不愿意割肉的，所以大部分人深套的人啊，他一般很难调仓换股，是不是大部分人选择的是中策和下策。而资金复位解套法就是中策，专门针对的就是深套的股友，在下降趋势，振幅大的股票里面参与高抛低吸，逐步实现实现解套。那怎么样在下降趋势的股票里面实现解套呢？

那我们来看它的一个原理，这就是我们资金复位解套这个方法的原理。比如一只股票从十块跌到七块，此时你已经套了百分之三十，对不对？这个时候让你调仓换股，有点困难，人性上是不愿意接受亏损的，对吧？如果你没有解套的方法，这一只股票最终可能跌到五块。

我们假如十块跌到五块就是亏损百分之五十，加入你10元买入1万股，那你就相当于什么十万块钱进来，最后被套五万。但是如果你会资金复位解套法，同样用一万股来补仓进出。一只股票它也不会说十块直接跌到五块，对不对？很少有这样的股票。它在这个过程中会怎么样反复的一个震荡下行，对吧？那我们怎么样在这些震荡里面把握这个解套的一个机会呢？

如图在七块钱的时候寻找补仓的一个机会，在九块的时候寻找减仓的机会。这几波高抛低吸低买高卖做下来，我们会发现什么？比如七块买九块，卖盈利两万；五块到七块，盈利两万；三块到五块又盈利两万。三次复利解套的一个方法之后，我们发现什么，在这几波里面我们可以实现的盈利是六万。

而原来本来持有的仓位是亏损五万，那你盈利六万减五万，那你相当于什么十块到五块的股票，你不但从被套百分之五十实现解套，甚至还赚一万，也就是盈利百分之十，这个就是资金复利解套的一个原理。当然一只个股它不一定跌到七块才反弹，可能在八块就开始反弹啊。但是呢我们说原理它是一样的，方法是一样的。那我们是什么样的方法才能够捕捉这种反弹呢？

那我们来看啊在下降趋势，寻找反弹机会，金叉补仓一定的仓位，也就是说我们要用到的这个捕捞季节指标，死叉减仓同等仓位。我们来看这这个图，首先这一只股票从这个位置最终跌到这个位置，肯定是妥妥的下降趋势啊，如果你啥都不做，至少亏百分之三十以上。

但是呢如果你操作了，那你会怎么样呢？股价跌下来，我们看捕捞季节这个指标，紫色线上穿黄色线是金叉补仓信号，紫色线下穿黄色线是死叉减仓卖出信号。这个金叉买、这个死叉卖百分之十回百分之十。再往下金叉买、这个死叉卖又回百分之五，如果死叉你不卖，又跌回来，相当于你这一波补仓是失败了，很多人补仓失败就是因为你买了，但你没有找到合适的卖点，结果你在高点补，在低位才卖，那你是不是这一波补仓进来就亏损了？

但是如果你这一波低位金叉买进来，这一高位卖出，那你这一波补仓是成功的。等到跌下来，金叉去买入再补仓再拉升，那这一波至少也有百分之十五是吧？这个死叉卖出，那这一波呢跌下来，金叉买入这一波死叉卖出这个百分之八左右是吧？

那你几次加起来你会发现什么？你这个是复利，对吧？

它不是简单的加起来，是不是？你比如今天赚百分之十，明天赚百分之五，那这两天加起来是百分之十五，其实不是那么简单。如果你按照复利来计算，肯定不止百分之十五，对不对？所以说我们来看几波操作下来之后，你会发现什么？你不但是没有亏损，反而解套了，这个就是资金复利解套法。用捕捞季节这一个指标就能够帮助我们实现一步步的一个解套。

那我们还有一个就是什么资金复利解套的一个进阶。

不是每一次金叉它都能够补仓成功的，大家可以看到这个位置形成金叉，它就涨一天，第二天继续跌，有的金叉补仓就能涨得不错。所以如果每一个金叉你都参与，你会发现什么？你的一个解套时间还要延长，对吧？我们只参与对的金叉，什么叫对的金叉呢？

我们再来看一下这个进阶版，确认海洋底部，也就是说我们要用还有海洋寻底指标，这指标只有在真正底部的金叉，我们才会去补仓，然后再减仓同等仓位，只参与底部的金叉，规避不是底的金叉。

说我们怎么样去使用呢？我们把海洋巡底这个指标也打出来。这个股票从这个位置二十六块最终跌到多少十三块是吧？比如跌到这里十三块，那相当于跌了百分之五十。

那这个过程中如果我们跌下来这个位置金叉去补仓，这一波补仓，这一波卖出，那我们会发现吧，这一波补仓是失败的，对不对？那怎么样规避这种失败呢？

我们结合这个海洋寻底这个指标，海洋寻底是帮助我们寻找一只股票的一个底部的指标。当个股连续的一个下跌之后，海南巡底出现这个柱子啊，那它就是进入一个底部的一个区域。那一般什么样的一个底部区域才比较牢靠呢？

那要结合当时的一个市场行情，如果市场行情比较弱的情况下，海洋巡底出白色是小底，那这种小底一般不算什么，底部出现黄色是中底，那这个中底呢在弱势行情里面还是不可靠的，比较弱的行情，我们至少要做到的是买蓝色大底和红色绝对底。也就是说大底和绝对底的一个级别反弹概率更大。所以说个股跌到出现蓝色底的区域里面，这个金叉我们参与进来，那成功率就提高了。

这一天形成了金叉信号，对不对？好，这一波拉升百分之十几，这一个死叉出来，那这一波百分之十几就回了百分之十几，对吧？然后这个金叉，我们可以看到这个金叉是有没有底部信号，对吧？这个金叉它没有发生在底部信号的一个区域，所以这个金叉不宜补仓。

接下来金叉补仓，我们参与这一波，所以这个位置不参与，这个位置参与。那这样我们是不是更加准确的捕捉这个底部的一个抄底补仓的一个信号？这个位置跌下来形成蓝色底，这个金叉补仓是不是反弹的概率更大？如果只是捕捞季节呢，也可以是吧？只是你要参与的次数更多才能够解套。

如果结合海洋巡底，你参与的次数更少，就能够实现解套。没有海洋巡底呢，你就这里也参与，这里也参与，这些都都参与，是不是？那有海洋寻底，那你就相当于什么，你只参与这一个底部阶段的金叉，那三次底部的金叉，那基本你就相当于可以解套了，对不对？这个就是资金复位解套的一个方法啊，希望对大家的一个实盘操作有所启发和帮助。

不管怎样，我们在进行股票投资的时候，都要记得股票有风险，投资需谨慎，没有百分之百肯定的依据。

做不到“知行合一”，是因为“知之不深”

如果能看懂市场，就会知道当下市场处在什么结构中？因为不同的结构必须用不同的手法去应对的。而韭菜们看不懂市场，自然不明白什么叫“定点应对”，也不会明白很多结构是高手也应对不了的，所以才有“会空仓的是祖师爷”这种说法。

你要做的就是自己非常笃定的行情。因为笃定，你才敢重仓，因为笃定，你的心态才会好，只有心态好，才能拿住单，能拿住单才能赚大钱。这才是一个良性循环。

也就是说，技术高手做进去的单子完全不存在“要不要拿”的问题，因为很笃定这个行情要如何如何，所以，输的概率非常非常小，为了应对这个小概率，把止损设置为平推，就完美了。

有许多老手，交易已经做了很多年了，他们自认是有经验的，是看得懂的市场的，但心态依然过不了关，比如：拿了一个多单，单子的进场逻辑是很清晰的。市场连涨了三天，第四天开始回撤。他很清楚地知道：一个趋势行情，正常的回撤是一定要抗的。第一天，小幅回撤，内心云淡风轻，没事，小回撤嘛，很快会上去的。第二天，一根大阴线，浮盈回吐了一半，我勒个去的，这是什么情况？再抗下。第二天夜盘，继续下跌，浮盈回吐了三分之二，不行了，这个行情可能要转势了，必须保住剩下的利润，平仓。第三天白盘，跳空高开，行情飙升……。天哪，平在了最低点。此时，内心一千万个草泥马，吐血……

这个场景也很熟悉吧？为什么会这样？因为光看得懂市场还不够，他没看懂自己。

解决这个问题的方法只能老老实实剖析自己，一种可能是“缺钱”，缺钱就会特别在意钱，越在意钱就越拿不住单；一种可能是性格使然，无法承受盈利回吐，哪怕知道正确的姿势是什么，也做不到。

在看得懂市场的前提下，了解清楚自己的心态是学习交易的第二个阶段。缺钱就先解决钱的问题，没有了生存压力再用闲钱来做交易；性格问题就设计一个和自己的性格匹配的系统坚持使用。

在交易这场战争中，你手里的钱就是你的士兵。一个想打胜仗的将领，一定会爱兵如子，每打一仗都会运筹帷幄，谋划经纬，绝不会轻易让自己的士兵去送死。

每一个韭菜赌徒在收盘后，看着自己账户惨不忍睹的数字时，都会痛心疾首，但在面对盘面时，却一点不顾惜自己的钱，左一个止损右一个止损。就好比麾下的士兵在无处遮挡的空旷之地被硬生生送上战场当了炮灰，这样的将领不该被毙掉吗（爆仓）？

这一类的交易者是纯粹的赌徒，他们的性格根本就不适合做交易，解决办法就是“退出股票市场”。

“控制情绪”的确不容易，硬生生要人去克服人性弱点真的比登天还难。这也是股票市场成功率以千分之几来计算的原因。

一个普通交易者要想拥有良好的心态，看懂自己是前提，看懂市场是必须，想清楚自己来这里的目的是过程，学习技术是手段。最终，只有“常胜”才能让一个普通人的心态在这个市场变得自信又坚强。而“常胜”的保障就是在你能看懂市场的前提下，放弃那些似是而非的、模糊不清的、自己无法把握的机会。就这么简单！