小资金做大死记五个数字10205060721循序渐进

给大家讲个真实的炒股或者投资的故事吧。

小强，医生，男，年龄38岁，从08年左右开始入股市的，知道当时我在投资，他就经常找我聊投资的事情。

看我投资赚钱，就跟我说：“哥，你买什么股票，我就买什么股票，怎么样？”

“我买的股票大家都知道，但你买了不一定就能赚到钱。”我说：“投资最重要的是心态，我推荐你先看《聪明的投资者》，我这有一本，借给你先看看。”然后我把书借给他了，他也问了我都买了什么股票。

那时候，应该是2011年初，当时我已经在新浪博客记录和学习投资了，我告诉他买了万科、招商银行、中国平安、海螺水泥这些股票，然后他也买了。

每一次股市的大幅波动，他都习惯来找我聊聊，一般情况是在股票大幅上涨之后，他赚钱了，赚钱这个事情鼓励他大幅度加仓股票；

一般在没加仓多久股票就会出现下跌，赔钱后又会卖股票，这样来来回回好多次，或者股票长期不涨，他就会换别的股票。

下面这幅图可能就是他炒股的状态：

如果只是单纯的持有这些优质股票，现在也应该有2-3倍的收益吧。

中国平安的走势，从11年到现在，大概盈利300%，如果是工薪阶层，通过不断定投股票，会积累一大笔财富。

昨天，为了了解他现在情况，打电话问了问，他告诉我，目前账户上只有1万多块钱市值的股票了，就在18年股市最低迷的时候，他又“碰巧”卖出了股票。

来来回回折腾，基本上是赔多赚少，相当于花了很多钱打实战游戏的结果。

我估计以后也不会有太大改变，只要不离开股市，不去学习投资，基本上就是赔钱，本来买股票是投资，但大部分人买股票就是消费的。

哥有钱，哥不在乎，哥是来消费的，哥是来买乐子的。是吗？

股市中获大利的永远是少数人。所以成功者，必定是一个有耐心的人。说它简单，是因为只要练好内功，恪守原则，把握住自己，就能成功。在成功的道路上，你有没有耐心去等待成功的降临?如果不能，你只好用一生的耐心去面对失败了！

盘口暗语最早起源于美国，华尔街股市巨头为了使用盘口交易数据对本机构内各分支机构之间的操作或其他机构等市场参与者产生“快速沟通”暗示的作用。

这些买卖挂单形成的盘语，通常都意味着某种约定，由于机构在做盘的时候，出于某种目的不能利用当代通信工具沟通，所以在挂单上打出特殊数字的买卖大单也就成为一种信号，这种信号可能意味着建仓或出货，也意味着警告做多或引诱等。

股市最为直观的就是数字，身为股民，除了一些点位让大家记忆犹新之外，肯定还有一些数字让你铭记于心。今天我就跟大家扒一扒，反复牢记这“五个数字”：“10、20、50、60、721”。死记“五个数字”，年年赚的盆满钵满!

一、20%——最佳止盈点

20%，股票交易的最佳止盈点。在股市中没有常胜的将军，被套、亏损总是难免的，同时也要意识到也并不可能所有的股票都会不断上涨。来自的一份统计数据显示目前70.8%股民都是一个“贪”字在作祟，由赚变亏，由小亏反倒变成了大亏。所以股票投资“贪”字要不得，建议投资者在买进股票时就要设定一个止盈点，股价上涨20%后坚决卖出股票，如今华尔街不少资深投资人还仍在坚持此比例。另外一个是止损点，低于买入价7%-8%坚决止损。

二、50%——持仓黄金比例

50%，即股票留50%的仓位，资金留50%的仓位，便于投资者根据自己的操作风格制定不同的仓位控制策略。所谓持仓比例，是持仓品种的市值占整个资金总额的比例，不过此比例是动态的。打个比方，比如某投资者的初始资金为10万元，将5万元购买股票，此时持仓比例为50%;虽说随着股价上涨，总资产和股票市值会不断变动，比如，股价上涨20%，总资产就为11万元，股票市值增至6万元，此时的持仓比例就变成了54.5%，但是刚入市时50%的持仓黄金比例仍要记住。

三、60%——低价圈判断

60%，低价圈一个判断比例，是指股价相对前期高点，个股跌幅在60%以上的都可以视作为低价圈。当股价出现涨幅靠前、量比靠前情形，此时股价处于低价圈时，说明主力有意图拉高股价，此时股民参与的风险较小。相反，此时若购买那些高价圈个股，那么风险很大，陷阱较多。所以，股民可以参考此“60%，低价圈判断”的比例，基本能避免盲目追涨个股而被套的惨剧，从而也能提高资金的利用效率。

四、721——股市“魔咒”

721，就是常被投资者说起的股市魔咒“七亏二平一赢”，是股市盈利的概率，是说90%股民都是亏损的。股民要想打破此魔咒，理财师表示关键还是投资者要改变投资观念，改变一夜暴富的错误观念。股市不是赌场，而是一门大学问，关系到宏观经济学、政策敏感度、心理学、股市技术、综合素质等。不是只靠运气，却没有学习的态度。所以在入市之初要认识这点，注重合理配置资产，一方面可以参与一些年收益10%左右的宜盛月月盈等稳健类投资，能保障有稳定的收益来源;另一方面参与股票和期货等高风险投资，能来获得较高的回报，多元化投资，实现收益最大化。

五、10——股票不超过10只

10，有风险承受的投资者购买股票最好不要超过10只。因为据专家统计，股票超过10只的组合，其最终收益并不可观，投资者根本忙不过来，还不如配置上述提到的宜盛月月盈了。普通投资者如果对于自身高风险投资比例究竟多少合适，可以参考“100-自身年龄”的公式。当然，都需要看每个人和每个家庭的实际财务情况和风险偏好来做投资。

当然，这也不是万能的，以上股市投资法则仍要因人而异，投资比例做出及时调整。另外，在平时的生活中，投资者还要多加注重相关专业投资理财知识的学习，努力提高自己的投资理财技能，利用各种投资理财渠道和工具，让自己的财富获得保值增值。

完整的投资包括大盘个股分析、何时买、买多少、何时卖等一个完整的过程。但我们大多数投资者过于强调个股的选择，而忽视了在参与过程中更重要的买卖多少、兑现利润或止损的问题。只有把投资的各个环节都尽可能执行好，才算的上较成功的投资，长期稳定盈利才成为可能。

成功的投资=客观简明的规则+等待机会的耐心+控制仓位的理智+快速止损的果断+扩大利润的勇气。

一、漏斗型仓位管理法

初始进场资金量比较小，仓位比较轻，如果行情下跌，后市逐步加仓，进而摊薄成本，加仓比例越来越大。

这种方法，仓位控制呈下方小、上方大的一种形态，很像一个漏斗，所以，可以称为漏斗形的仓位管理方法。常见的仓位比例有2:3:5或者1:2:3:4。

优点：初始风险比较小，在不爆仓的情况下，漏斗越高，盈利越可观。

缺点：这种方法建立在后市走势和判断一致的前提下，如果方向判断错误，或者方向的走势不能超过总成本价位，将陷于无法获利出局的局面。

在这种仓位管理方式下，越是反向波动，持仓量就越大，承担的风险会越高，当反向波动幅度达到一定程度时，必然导致全仓持有;

而此时，只要方向再向相反方向波动很小的幅度，就会导致爆仓。

二、矩形仓位管理法

初始进场的资金量，占总资金的固定比例，如果行情下跌，以后逐步加仓，降低成本;

加仓都遵循这个固定比例，形态像一个矩形，可以称为矩形仓位管理方法,常见的仓位比例有1/3、1/4、1/5。

优点：每次只增加一定比例的仓位，持仓成本逐步抬高，对风险进行平均分摊，平均化管理。在持仓可以控制，后市方向和判断一致的情况下，会获得丰厚的收益。

缺点：初始阶段，平均成本抬高较快，容易很快陷入被动局面，价格不能越过盈亏平衡点，处于被套局面。

同漏斗形方法一样，越是反向变动，持仓量就越大，当达到一定程度，必然全仓持有，而价格只要向反方向变动少许，就会导致爆仓。

三、金字塔形仓位管理法

初始进场的资金量比较大，后市如果行情按相反方向运行，则不再加仓，如果方向一致，逐步加仓，加仓比例越来越小。

仓位控制呈下方大，上方小的形态，像一个金字塔，所以叫金字塔形的仓位管理方法。常见的仓位比例有5:3:2或者4:3:2:1。

优点：按照报酬率进行仓位控制，胜率越高动用的仓位就越高。利用趋势的持续性来增加仓位。在趋势中，会获得很高的收益，风险率较低。

缺点：在震荡市中，较难获得收益。初始仓位较重，对于第一次入场的要求比较高。

其实职业炒股12年来，认识的人越来越多，有一些感悟。我发现，股票做得好的人，生意做得大的人，都有一个共同的特点：

他们都对自己很诚实。

他们骗不骗别人我不知道，但他们基本不会去骗自己。自己大概处于什么位置、几斤几两，自己采取的策略、风险承受能力、现金流规划，整体上逻辑必然是自洽的。

做人做事，做到最后，其实都是一些很质朴的真理：

你有多少成本，你大概的风险承受能力，你的收益预期。真正有用的无非这点东西。

至于你到底看没看懂，到底是不是在赌，我觉得每个人都要心里有数。

知道自己是谁，不去假装自己拥有那些不曾拥有的条件，大概是成长的第一步。

很多人真正成长，就是从认识到自己是普通人开始的，然后你才能理解什么叫“慢就是快”。

1.什么人需要“跃迁”，那就是普通人。什么是普通人，那就是没有大本钱的人。所以作为普通人来说，初期最重要的是做大本金。

少听网上那些动不动10倍、20倍、100倍的瞎扯，有这能力早就世界首富了，还会跟你瞎扯吗？

普通人前期做大本金的最好方式是工作，而不是投资。

在你做大本金之前，最重要的是在投资中学习，而不是赚钱。你现在所做的一切投资，都是在为做大本金之后的事情做铺垫。

在你本金做大以前，股票投资的意义在于：1）培养经验和能力，让你在未来遇到机会时能够抓住；

2）加强投资理念，抑制消费。做股票的人，很少有胡乱消费的；

3）增加收入，加快度过困难的出门期。

2.不要小看工作的收入，很多人做股票投资，老想着可以不工作，这是一个极大的思维误区。

一个高校毕业生，你觉得10万本金翻2-3倍容易，还是工资年薪总收入达到20万-30万容易。

年薪30万，从投资的角度来说，相当于你10万块本金，赚了3倍，年化收益300%。相当于一个有1000万现金，靠理财收益混吃等死的小富二代。这个小富二代如果每年挥霍超过30万，长线看你就能逆袭他。

当你每年有20-30万薪资收入的时候，操盘个20-30万的股票账户你还会慌吗？心态就是这样慢慢培养起来的，资金也是这样慢慢搞大的。

这么说吧，如果你高校毕业，薪酬还可以，原生态家庭的家底不厚，在资金做到7位数前，重心永远要在工作上；资金做到8位数之前，辞职的事想都不要想。

3.股票看似没有门槛，其实门槛极高。

说到底，股票其实是家境普通，但是能力牛逼的人，突破自我的工具，不要搞错了。

有，而且我认为股票是普通人实现阶级跨越最可能、甚至是最好的方式。不过他们靠股票跨越的方式可能跟你想象的不一样，绝不是拿笔钱去股市赌一把那么简单，而是一种资源配置和财富增长的思路。

普通人由于资源少，不可能像高净值人士那样靠债性收益碾压底层，想要跃迁，权益类这种风险收益偏高的投资方式几乎是一种必然的选择。

如果你是一位公子，你家老爷给你5个亿，其实最好的方式是买成理财，每年债性收益4%，2000万，然后把自己每年的消费控制在2000万以内。只要是权益类，多少带有赌性，你的目标是“跃迁”，那就必须要赌。

看到最后的朋友，恭喜你啦，一些市场的实战经验精华都被你尽收眼底，自己认为好的方法，可以多去实践，找到最适合自己的方法，你肯定能在股市长期走下去，以上的经验经过长时间的市场检验，确实有用才分享出来，大家可以仔细看看，俗话说海内存知己，天涯若比邻，不管我们相隔多远，股市让我们相连，期待有缘人共同进步。