为什么大部分个人交易者都是小赚大亏？

我们要牢记一点：炒股是身处一个概率的世界，错误的行为会放大错误的概率，并为之付出更大的代价。

资金管理是战略，买卖股票是战术，具体价位是战斗。

聪明的交易者总是持有概率思维。他们通过基本面分析发现高概率事件，并利用技术分析给出的明显信号，去参与高概率事件。同时，为了防止黑天鹅事件，他们知道如何做好资金管理工作。

一、不知其所然

第一原因是普通投资者因为没有市场把控能力，在市场节奏变化情况下，筛选股票的能力就更差。这种差体现在不知道为什么要买，或者买的位置与行情发动太远，因此就会造成第一个结果，买入成本价较高。

成本价高自然就会导致未来结算利润上，挤压利润空间，同时放大亏损。

第二原因是，筛选股票能力较弱，往往选择的都是弱势股或者已经涨幅极大的股票，自然就涨幅预期有限，跌幅预期强一些，尤其是高位震荡的突然拉升中，系统会显示5分钟涨幅，很容易让投资者上当，但是买入以后就是一个深度回调，自然就会亏损出局。

第三原因是一个就是不知道该股的未来，现在一部分人从事量化交易，可以通过概率计算最近走势以及未来走势，通达信也可以通过画出该股走势的匹配已经涨过了的个股，从而分析该股的位置的未来走势，然而依然存在亏损的概率，并无卖出的依据和认可。

所以不能对个股走势进行预测，任由行情的变化导致心态的变化，最后影响决策的不在少数。

二、交易笔数频发

结合上面的分析，我们始终要明确一点，二级市场对于普通投资者是很不友好的，在踏错节奏的情况下，配合市场回调下，是很容易造成亏损的。

依据我对盘面的分析，60%的成交量基本上在开市15－30分钟全部打出去，确定今天的行情走势，但是在尾盘由于成交量骤然下降，当天收盘前回调的概率性很大，尤其是早盘拉的太多，在尾盘回调以及第二天的低开，会造成投资者第一天可能还有利润的情况下，第二天的低开导致投资者恐慌，像笔者星期五买入的九安医疗，盈利3个点的情况下，今天直接低开五个点，基本上把星期五的利润赔光，加上今天对于盘面预期极差的情况下，主力资金早盘直接低开，尤其是行业大涨，个股不涨的情况下，很容易吓得被逃命。

三、换股频发

如果说在一个股频繁交易，久而久之，可能还会习惯资金的拉升，打压手法的话，那么频繁换股则更是大忌。

早知道，换股越多，越容易遇到雷区的个股概率就更大，加上今年疫情影响，今年二季度报出来的时候，业绩预批和暴雷就更加频发，如果选来选去，自然就会遇雷的次数更多，自然就会亏损严重。

四、对市场节奏，个股节奏不敏感，股性的阶段性表现不感冒

我们要清楚一点的是，涨势再强势，都有要回调的一天，再业绩暴雷不是st康美这种置于死地，獐子岛这种直接不做人的做法，其实暴跌还是有机会起来的，但是往往一开板就蜂拥而逃，根本没有考虑未来的走势。

每个人有自己擅长的交易方式，没有人能够把所有的行情都抓住，把每一波行情从头吃到尾。没有把握时一定要勇于空仓。

我们来到这个市场是为了赚钱，但是这个市场却不是全自动提款机。股票投机讲究时机和技巧，机会不是天天有，即使有，也不是人人都能抓住。要学会分析自己擅长把握的机会，以己之长，攻彼之短。有机会就捞一票，没机会就离开。如果自己都不清楚自己擅长什么，就不要轻举妄动。与鳄共泳有风险，入市捞钱需谨慎。

炒股有一个最笨最简单的方法，却能让你避免亏损，这一招就是常识，只要你有自制力，所有股民都能做到。

不论你是什么类型的投资者，短线打板也好，低吸埋伏也罢，又或者是趋势突破，只要你在市场中，就一定要尊重这八条常识，长期坚持，你会发现账户不再亏损，开始盈利，以下内容都是根据我的实战经验和思考，希望大家能够认真看完，希望给迷茫的股民提供一些帮助。

一、一只股票越是亏损，越要谨慎补仓。

股市陷阱很多，股票被套后非常焦虑，不但不想这止损撤场，而是一直补仓，摊低持仓成本，妄图一轮爆发回本，这其实就违背了常识，下跌的过程不是一天两天能够逆转亏损。补仓只是一种自我安慰，越是着急越容易做出错误操作，最终都会懊恼为什么会、为什么敢在这个位置补仓。

二、操作纪律一定要严格执行。

不少股民盘前会制定详细计划，比如大盘下跌到哪了才出手，个股价位到多少才能入，但在盘中往往容易受到刺激和诱惑。如果你连自己的计划都不能执行到位，那么玩的不是股市，而是赌场，临盘之际的操作十之八九都是错的。

三、炒股切勿频繁操作。

很多亏损严重的股民都是做超短的，反而是那些只把股市当娱乐的长线者，没有高超的技巧，就是苦等也不会有太大的损失。

四、炒股切忌不断加码。

股市一掷千金，生活上缝缝补补，这是非常真实的写照。没有赚钱能力之前，不要持续往账户加码。影响了生活水平。亏损说明你的交易系统存在缺陷，这个时候不应该用加码来填窟窿，而是要反思，要冷静，摸索了一套行之有效的方法后，再加大力度也不迟。

五、踏空不会亏损，但追涨往往割肉离场。

股市有一种现象很普遍，自己看中的票，但没有参与的都涨得很好，而当你在高位想买时，简直一买就崩。究其原因就是企业的经营没有变化，尽量选择一个中位线价格作为参考，在低位时入场，避免高位站岗。

六、做股票要顺势而为。

趋势无非三种，上涨趋势、下跌趋势、震荡盘整趋势。毫无疑问，在下跌趋势时清仓甚至空仓，在上涨趋势进行参与，那么成功率无疑能够大增。

七、下跌途中没有止跌的股票万万不要碰。

下跌途中抄底好比徒手接飞刀，将自己置于危险之地，一定要等标志性的放量阳线出现，这是止跌的信号，然后才能慢慢买入，这就是右侧买法，盲目超底只会越套越深。

八、绝不依照研报或者小道消息炒股。

很多散户喜欢小道消息，就喜欢这个大错特错，用常识想，非亲非故，别人为什么不闷声发大财，还要带上你？一个消息能传到你一个散户耳中，那都是主力想让你知道，想让你来接盘，这种情况被套的比比皆是。

牢记以上八条尝试，能帮助你避免绝大多数亏损，很多时候，很多技术形态用常识都能解释的清楚，大家是被股市蒙蔽了而已。我要做的就是为各位拨开迷雾，看见真正的星辰大海。

五大止损战法

1、切线止损法

切线，包括支撑线、压力线、黄金分割线、百分比线、速度线、甘氏线等，这是技术分析中很重要的分析工具。其中，最常用的是支撑线。支撑线止损是股价在形成支撑线后，如果股价跌破支撑线，此时持仓者应果断止损离场。

周K线震荡回升，形成上升通道，股价支撑线为下轨，股价沿着支撑线稳健上行;

周K线上涨后回落，跌破上升通道下轨，支撑线失守，行情逆转;

此时持仓者应果断止损或止盈离场。

2、均线止损法

短线投机者，可将10日均线作为止损点;对于中线投资者，在实际运用中，要看20日均线。

如果股价和20日均线处于上升状态，在上升途中股价的回调会止于20日均线上方。如果20日均线由上移转为走平，此时需谨慎，当股价有效跌破20日均线后，3日内没有回归均线之上，应立即止损。

日K线见底之后震荡回升，在10日均线失守后，市场转入短期震荡期，但未跌破20日均线，所以股价仍保持震荡上行。

股价到达高点后回调，跌破20日均线(中期生命线)，意味着行情阶段见顶，此时应果断止损或者止盈离场。

3、形态止损法

当K线击破M头、三重顶颈线、头肩顶、箱体平台下边线，意味着头部形态确立，应果断止损离场。

日K线经过三次冲高之后，形成头肩底形态，之后股价以中阴线跳空下挫，有效跌破头肩底颈线，应及时止损离场等待时机。

4、K线止损法

当K线出现巨量长阴、射击之星、高位十字星等K线组合时，投资者应及时止损。

如图所示，日K线股价见底回升，放量涨停，之后连续三个交易日在高位呈现星体K线：

涨停后第二个交易日K线收出十字星，

第三个交易日K线冲高回落，形成射击之星，

第四个交易日波幅收窄，出现高位螺旋桨K线;

这可以视作见顶信号，投资者应提高警惕，考虑减仓或提早离场。

六大止损口诀：

1、踏不准节奏，总是一买就跌，一卖就涨，即刻止损;

2、走势看不懂，但对我不利，即刻止损;

3、买入股票，半个月都没行情出现，逐步止损;

4、买股的理由不存在了(如预期的利好消息等)，逐步止损;

5、个股亏损资金超30%，没有90%的把握个股将开始上涨，无条件止损;

6、总资产亏损超10%，不是处于大牛市，无条件止损。

炒股是一场修行。每个人都有自己的路要走。当然更好的办法是善于学借鉴别人的经验教训，不断矫正自己的走路姿态，你将会更快地走向成功的彼岸！