◉ 选择目标券商

接着，客户需前往原券商办理转托管手续。值得注意的是，某些券商已开通线上办理服务，而另一些则要求客户临柜办理。在办理过程中，应确保账户内无交易流水、资金流水及在途业务，否则可能影响转托管的顺利进行。此外，某些券商可能存在其他特殊规定，建议客户在办理前先通过电话进行确认，以确保一切准备就绪。

◉ 办理转托管手续

一旦目标券商收到股票并确认到账（通常为T+1日），客户便可登录新券商账号查看持仓情况，并开始使用新账户进行交易。

◉ 转托管完成及新账户使用

此外，不同地区的股东账号在办理转托管时也有所差异。例如，上海A股东账号具有唯一性，办理转托管时被称为“上海A撤指定”；而深圳A股东账号则可由多个券商共用。在办理过程中，客户需明确告知原券商想转入券商的深圳席位号。

二、股东账号差异与操作

在准备进行转户之前，建议客户提前与目标券商的客户经理取得联系。 不同地区的股东账号在转托管时有不同的处理流程，客户经理将提供具体的席位号信息（因每个券商的深圳席位号各异），并指导您在交易时段内前往原券商营业部办理转户手续。完成转托管后，您只需在新券商处开设账户，并将转出券商的沪A深A股东号下挂至新账户，次日便可查看股票持仓情况。

三、新开户与转户比较

3.1 ◉ 流程与限制

无论是新开户还是转户，都必须遵守上海A股市场的 “一人三户”限制。若您已拥有三个或以上的沪A股东账户，则需先注销一个才能开设新户。

◉ 开户流程与转托管户流程

新开户流程：您需要在券商处新设一个账户，注入资金，并通过网上或部分券商的线下渠道进行办理，多数情况下无需临柜。

转托管户流程：在券商处新设一个账户后，将原券商的股票转入新账户。部分券商提供线上办理服务，而部分则需临柜办理。

◉ “一人三户”限制

因此，若您的持仓量不大且希望避免临柜办理，建议直接选择新开证券账户。对于那些希望保留持仓并更换券商的客户，可以考虑使用股票转托管服务。在转户前，务必与客户经理取得联系，以确保操作无误，节省时间。

3.2 ◉ 选择建议

◉ 开新户或转户的选择依据

根据客户持仓量和个人偏好选择开新户或转户。选择避免临柜办理的客户通常倾向于开新户，而 希望换券商但保留持仓的客户则选择转托管。

免责声明：本文所提供的信息旨在帮助投资者了解新开户与转户的异同，旨在教育目的，并不构成任何投资建议。投资者在做出投资决策前，应独立判断并谨慎考虑，不应仅依赖本文内容。虽然我们力求提供准确可靠的信息，但无法保证信息的准确性或完整性，亦不承担因使用本文信息而引发的任何损失。投资存在风险，请务必谨慎入市。