朴海娜（左）与律师（来源：路透社）
有时候，“美国常青藤名校毕业”与“华尔街投行10年工作经验”真的是金融诈骗者的宣称“标签”。
亚裔女子朴海娜（Haena Park）在美国实施一起透过高回报率的金融欺诈案件备受关注，案件涉及金额高达2300万美金（约1.45亿人民币）。2018年12月，朴海娜认罪并被纽约当地法院判处3年监禁。检察官曾要求至少判9年监禁，但朴海娜以健康问题以及身孕为由，申请法庭宽恕处理。
据汇商传媒（Forexpress）查询的资料显示，在几年前，哈佛大学毕业且在华尔街拥有10多年工作经验的朴海娜成立了两家公司，身边的亲朋好友一直以为她是一个非常成功的证券及期货交易员。然而，通过伪造的高交易盈利数据，他骗取了50多名亲朋好友超过2300万美元的投资款。
2016年6月，美国安全局特工以“大宗商品欺诈及电信欺诈罪名”逮捕朴海娜，她涉嫌“使用虚假和误导性的财务报表”诈骗逾2300万美元。随着纽约曼哈顿法院的指控及辩护，才发现这位名校毕业且拥有华尔街10年工作经验的交易员，在投资方面并没有那么厉害。
朴海娜居住在曼哈顿。她于1998年毕业于哈佛大学，并获得心理学学位，之后进入投行高盛工作，甚至在高盛期间将数百万美元投资基金增长至10亿美元。法庭文件记载，她的主要投资都来自家人、朋友和哈佛大学的同学。朴海娜多年来一直将自己包装成一名成功的交易员，年交易盈利率高达48.9%。
想大赚一笔，在盈透证券开户
据网友“稽查伪V小队长 ”的分析爆料，2008年11月，在华尔街干了10年的朴海娜通过盈透证券（Interactive Brokers）以她自己名字开通了一个交易账户。还没有人知道她为什么在那天开通这个账户。也许真的是想凭借自己的能力在资本市场上证明自我的价值，也许只是因为她没有别的办法去挣钱了，也许她就是觉得看到了一个什么机会，可以大赚一笔。
2008年，正爆发金融危机。欧元兑美元汇价由1.60水平跌至1.23；在朴海娜开户两个月前，华尔街上徘徊着大量的失业人群。当时美国布什政府签署了总额高达7000亿美元的金融救市方案。
朴海娜也许是拿着最后的裁员赔偿进去的。但她显然判断错了。虽然时而会有收获，但总的来说，她的账户只是一个不断扔钱进去的无底洞。
众所周知，盈透证券是美国第一大在线经纪商，可交易外汇、股票、期货、期权等产品。美国交易杠杆比例为1:50，也就是用100万本金可以做5000万的事。朴海娜的杠杆很可能远高于这比例。
高频交易连续亏损，2000万亏掉1950万
从法庭文件来看，她每天都不断地进行高频交易。这种冲动性交易习惯，在期货与外汇市场带来的往往是爆仓。就像那些通过高杠杆炒股的人们一样，想一夜暴富，最后却落得倾家荡产。
朴海娜也没有逃过这个命运——尽管她从哈佛毕业。
这与其说是高风险的投资，还不如说是搏命般的赌博。法官Ronnie Abrams表示，朴海娜完全浪费了如此优越的背景，她利用华尔街和自身哈佛大学的学历来赢得亲朋好友的信任，又极大地辜负了他们的信任。
朴海娜也的确在进行高杠杆期货和外汇交易，但是，她的交易连续亏损，投入的2000万美元被她亏掉了1950万美元。为了掩盖巨亏，她不得不持续诈骗。
朴海娜的诈骗活动最早是出现在2009年9月。她伪造了虚假的账户信息，上面显示她几乎每个月都在盈利。为了安抚投资者，她曾向早期投资者发放了300万美元作为“盈利回报”，而实际上，这些资金都来自于后期的投资者（有点类似现在的资金盘）。
心存幻想，她想做最后一搏
随着美联储持续量化宽松，美国经济开始出现回暖。朴海娜还是指望用高杠杆，利用回暖的金融市场搏一把。
2010年1月开始，她就使用虚假的个人历史投资业绩吹嘘自己的投资能力以博取大家的信任，并用高收益率引诱她的亲戚、朋友和哈佛同学进行投资。
朴海娜的两家公司也曾向美国国家期货协会（NFA）提交各种虚假文件。此外，调查发现受害者的投资资金并非存入这两家公司的户头，而且这些投资资金并未隔离存放，而是和其他账户资金混用。朴海娜还曾诱骗另一家投资公司给予她授权，去管理这家投资公司的投资账户。
在她的受害者中，还包括投入一生储蓄的老年人、数十年艰辛工作的底层移民，甚至一名半身不遂的残疾人士（他因身体恶化打算退休，却损失了400万美元）。
利用虚假报表，朴海娜如何进行欺诈？
在2010年5月，朴海娜成立了3家以Argenta为名的投资公司，既是董事长又是CEO。一位名叫钟烈（Yul Chung Kaseman）的亚裔男子作为同伙，以COO之名向政府监管机构报送虚假材料。
在2013-2014年其中两个更名为Phaetra的相应公司。同时注册了3个以Phaetra为名的基金通过Phaetra Capital Management公司进行运营。这些像模像样的资产管理公司给她骗取投资者的信任带来了方便。
制作：稽查伪V小队长
这些公司就成了朴海娜腾挪资金的工具，5年下来没有任何实际经营活动。从美国证券交易委员会（SEC）的起诉书里可以看到，投资人的资金主要有四种流向。
制作：稽查伪V小队长
1. 投资人的资金直接转到朴海娜个人银行账户，她自己再将大部分或者全部资金转到了盈透证券的交易账户上进行投资。这类投资者应该和朴海娜关系比较紧密，有着较高的信任，直接交给她投资。
2. 投资者的资金转账到Argenta等公司账户上，朴海娜再将所有投资款直接转到她个人银行账户，后转进了自己的交易账户。这类投资者应该关系没那么亲密，以资产管理公司的名义吸引投资，看起来比较正规。
3. 在后期为了弥补她自己投资失败亏损的资金，只能玩起庞氏骗局，也就是我们常说的“拆东墙补西墙”。朴海娜直接或者间接将新投资者的投资款转到老投资者的账户上，以此支付老投资人的投资收益，让人家看起来他投资能力很强，其实是为了骗取更多的投资。起诉书中提到，这笔资金大约在300万美元左右。
4. 其余的钱要不还了朴海娜的信用卡，要不就被她提取现金花掉了。
制作：稽查伪V小队长
为了骗取J.A.投资，朴海娜将一个名为“Returns.pdf”的历史投资业绩表发给他。J.A.先后投资了400万美元。
实际上，朴海娜的交易结果惨不忍睹。之前虚假的历史投资业绩表中说的64个月，真实情况是有48个月亏损，实际损失达1013万美元。而为J.A.投资的这12个月，包括J.A.的投资款在内，朴海娜的投资账户总共亏掉了700多万美元。
制作：稽查伪V小队长
案发前5个月，朴海娜还在用同样的方法拉他的朋友A.D.下水，A.D.与父母一起投资了165万美元。
获刑10年，含泪道歉
朴海娜含泪向受害者道歉，表示自己一直以为自己可以赢回亏掉的资金，“我欺骗了自己，我应该向别人寻求帮助。”如今，她表示自己羞愧难当。“我的心情每天都在崩溃，我真的很抱歉。我希望能做些什么以此消除这些伤害。”
由于罪名成立，她被判3年监禁，同时需支付2320万美元的赔偿金。继法院宣判后，2018年12月，CFTC也已对此案件发出正式通知，要求朴海娜完全赔付受害者的2300万美元。
不过，CFTC也警告称，由于朴海娜及其公司可能没有足够的资金或资产来偿还足额的投资款，受害者依然可能无法恢复自己的资金。
受害者起诉盈透证券参与庞氏骗局
值得关注的是，作为全美最大的在线经纪商盈透证券最终还是被卷入其中。2021年8月，一位名叫Benjamin Chang的客户对盈透证券提起诉讼，指控其协助并教唆违反信托义务的行为所造成的额外损害进行赔偿。而在2020年，盈透证券因多次未能履行反洗钱义务而被监管机构罚款3800万美元。
这位原告声称，他和其他受害群体均是盈透客户朴海娜在盈透证券知情的情况下所实施的庞氏骗局的受害者。朴海娜以欺诈性的方式从原告及其他受害者手中募集资金，然后滥用所募集资金用于谋取个人利益，并向陷入骗局的其他投资者支付虚假股息。
据盈透方面称，朴海娜的账户曾被举报有欺诈行为，在骗局实施期间里，合规专家进行了多达十几次的检查，再次确认了朴海娜的异常活动。
然而，盈透无视其自身合规部门的警告信号，枉顾公司内部的合规要求，仅仅因为朴海娜是一位盈利性很高的客户，就帮助她通过盈透所提供的经纪服务继续实施其骗局，而不是对她的行为作出分析，以进一步冻结她的账户并报警处理。
在监管机构发现骗局行为之前，朴海娜已经通过她在盈透的账户损失了超过1400万美元的来自其他投资者的资金。2020年，美国SEC、FINRA和CFTC都针对盈透证券在欺诈和其他违规行为中扮演的角色发起了联合诉讼，均表明盈透在骗局中存在参与。
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